Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) признает вину по предъявленным ему уголовным обвинениям, связанным с отмыванием денег, и покинет пост генерального директора компании в рамках соглашения с Министерством юстиции США, а компания выплатит штраф на сумму $4,3 млрд. Соглашение с правительством о признании вины завершит многолетнее расследование в отношении крупнейшей в мире криптовалютной биржи, и позволит ей продолжить работу.

Чанпен Чжао должен явиться в федеральный суд Сиэтла во вторник во второй половине дня и заявить о признании вины, говорится в судебных документах, обнародованных во вторник. Чжао и другие причастные лица обвиняются в нарушении Закона о банковской тайне, поскольку не смогли реализовать эффективную программу борьбы с отмыванием денег. Им также инкриминируется преднамеренное нарушение экономических санкций США «в ходе преднамеренных и расчётливых попыток извлечь прибыль из американского рынка без осуществления контроля, предусмотренного американским законодательством».

Бывший генеральный директор Binance лично признаёт себя виновным в нарушении и подстрекательстве финансового учреждения к нарушению Закона о банковской тайне, говорится в соглашении о признании вины. Минюст также рекомендует суду наложить на Чжао штраф в размере $50 миллионов. Binance также признает себя виновной и согласится выплатить штрафы на общую сумму 4,3 млрд долларов США, включая суммы для урегулирования гражданских исков, выдвинутых регулирующими органами, сообщили люди.

Бирже Binance предъявлены три уголовных обвинения, включая ведение нелицензированного бизнеса по переводу денег, нарушение Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях, а также преступный сговор. Эти обвинения последовали за гражданскими исками, поданными ранее в этом году Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссией по торговле товарными фьючерсами. Претензии связаны не только с причастностью к незаконным операциям, таким как отмывание денег и мошенничество с ценными бумагами, но также с тем, что компания выходит на определённые рынки, даже не имея на это полномочий.

В июне Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала против Binance развёрнутый судебный иск, в котором утверждалось, что компания управляет нелегальной биржей ценных бумаг и неправильно распоряжается средствами клиентов. Вскоре после этого SEC подала аналогичный иск против конкурирующей биржи Coinbase, утверждая, что она работает как несанкционированная биржа ценных бумаг, брокер и клиринговое агентство. А буквально на этой неделе SEC подала иск против Kraken, заявив, что эта криптобиржа завуалировала $33 миллиарда криптоактивов клиентов под активы собственной компании, что создало потенциальный риск значительных потерь для её пользователей.

В 13 обвинениях, выдвинутых SEC против Binance, агентство обвиняет биржу в «перемешивании» миллиардов долларов клиентских денег с собственными средствами Binance, что аналогично обвинениям, выдвинутым против обанкротившейся криптовалютной биржи FTX. Председатель SEC Гэри Генслер (Gary Gensler) поясняет: «Чжао и структуры Binance были вовлечены в обширную сеть обмана, конфликта интересов, отсутствия раскрытия информации и расчётливого уклонения от закона».

Основанная предпринимателем китайского происхождения в 2017 году компания Binance за несколько недель превратилась из относительно малоизвестного бренда в крупного игрока на криптовалютном рынке. По сей день Binance остается крупнейшей в мире криптовалютной биржей, ежегодно обрабатывая миллиардные объёмы торгов. Биржа использовала агрессивный подход к развитию, быстро расширяя свой охват по всему миру, зачастую не получая предварительного разрешения. Несмотря на то, что холдинговая компания находится на Каймановых островах, у Binance нет единой глобальной штаб-квартиры. Сам Чжао постоянно сопротивлялся призывам основать штаб-квартиру, заявляя, что он хочет, чтобы платформа работала по «децентрализованной» модели.

Особую озабоченность криптоиндустрии вызывают последствия преследования агентством не только криптобирж, но и различных токенов и блокчейнов. SEC утверждает, что некоторые токены, предлагаемые на платформах Binance и Coinbase, такие как Solana, Cardano и Matic от Polygon являются ценными бумагами, которые должны были быть зарегистрированы в агентстве.

Сингапурская криптовалютная биржа Crypto.com заявила о закрытии программы обслуживания институциональных клиентов из США, сославшись на отсутствие спроса на эти услуги. Настоящей причиной могут оказаться судебные иски американского регулятора к платформам Binance и Coinbase.

Источник изображения: Pete Linforth / pixabay.com

К институциональными инвесторам относятся крупные организации: инвестиционные и пенсионные фонды, страховые компании и банки. «Недавно мы приняли деловое решение приостановить институциональную программу биржи Crypto.com в США с 23:59 по времени Восточного побережья 21 июня 2023 года из-за ограниченного спроса со стороны учреждений в США в текущей рыночной ситуации. Институциональные пользователи, которых это затронет, были заблаговременно уведомлены о поддержке на переходный период», — говорится в заявлении площадки.

Crypto.com подчеркнула, что закрытие программы не повлияет на направление розничной торговли, в том числе согласованное с Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США предложение криптодеривативов UpDown Options. Администрация платформы добавила, что в перспективе может вернуть программу обслуживания институциональных инвесторов, но не уточнила, при каких условиях это произойдёт.

Популярная сингапурская криптобиржа Crypto.com пообещала доказать стабильность своего платёжного баланса скептикам, утверждающим, что платформа столкнулась с финансовыми неприятностями. По словам её главы Криса Марсалека (Kris Marszalek), риски отсутствуют.

Источник изображения: Crypto.com

Глава Crypto.com в ходе прямой трансляции на YouTube сказал, что платформа всегда сохраняла резервы для обеспечения каждой «монеты», хранимой клиентами на её платформе. «Мы будем продолжать вести наш бизнес как обычно и докажем всем скептикам, которых сейчас много в Twitter в последние пару дней», — заявил Марсалек. Он пообещал, что биржа докажет свою платёжеспособность делами — продолжит работать как всегда, и останется надёжным и безопасным местом, где каждый может получить доступ к криптовалюте.

По словам директора Crypto.com, в ближайшие недели будут опубликованы результаты аудита счетов, подтверждающими, что площадка не занимается какими-либо «безответственными кредитными продуктами».

Трансляция на YouTube состоялась после того, как инвесторы начали задавать в Twitter многочисленные вопросы о выводе Ethereum общей стоимостью в $400 млн на счета другой биржи Gate.io 21 октября. Марсалек опубликовал в социальной сети пост, согласно которому криптовалюта уже возвращена бирже, но после краха FTX его заявление не успокоило встревоженный рынок. По данным The Wall Street Journal, за выходные существенно выросли выводы средств с площадки.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Сам Марсалек утверждает, что средства никогда не подвергались риску — не отправлялись туда, откуда их нельзя было бы вернуть. Перевод происходил более трёх недель назад и не имеет ничего общего с ситуацией FTX. Прямую трансляцию смотрели около 7000 человек.

Рынок криптовалют продолжает лихорадить после коллапса биржи FTX на прошлой неделе. Она проделала эффектный путь, сначала заработав статус одной из крупнейших онлайн-бирж, а потом фактически обанкротившись. Как сообщает Reuters, клиенты потеряли как минимум $1 млрд.

Движение средств из Crypto.com было обнаружено одним из пользователей, который изучил транзакции после того, как биржа опубликовала адреса своих т.н. «холодных кошельков».

Известно, что Crypto.com входит в мировую десятку по оборотам криптовалют. По словам Марсалека, биржа насчитывает 70 млн клиентов в мире, а её доходы составили по миллиарду долларов в 2021 и 2022 годах.

Более года назад платформа перевела около $1 млрд на счета FTX, но уже вернула большую часть средств и потеряла после коллапса конкурента всего $10 млн. На вопрос о том, почему 20 % резервов биржи хранилось в «мемной» валюте Shiba Inu (SHIB), Марсалек ответил, что резервы прямо отражают клиентские сбережения, а SHIB и Dogecoin были чрезвычайно популярны в 2021 году.