Американская прокуратура открыла расследование в отношении бывшего главы криптобиржи FTX и связанной с ней компании Alameda Research Сэма Бэнкмана-Фрида (Sam Bankman-Fried). Бизнесмен подозревается в манипуляциях на криптовалютном рынке, которые привели к краху алгоритмического стейблкоина Terra — только в начале года проект оценивался в $40 млрд, сообщила New York Times со ссылкой на собственные источники.
Источник изображений: sergeitokmakov / pixabay.com
Стабильная криптовалюта TerraUSD (UST) на основе алгоритма взаимодействовала с существующей в той же экосистеме криптовалютой Luna. Когда цена UST превышала номинал в $1, у инвесторов возникал интерес обменивать Luna на UST, получая при этом прибыль, и наоборот — в результате обращение UST должно было держаться под контролем. Работа системы нарушилась, когда трейдеры потеряли доверие к одной из криптовалют — котировки второй рухнули вслед, в результате чего оба цифровых актива в считанные дни практически полностью обесценились.
Служба децентрализованного кредитования Anchor, работавшая на блокчейне Terra, в начале мая снизила доходность до 18 %, что стало первым сигналом о возможной нестабильности экосистемы. 7 мая компания Terraform Labs, производящая эмиссию UST, вывела со счетов обменной платформы Curve активы на $150 млн — основатель Terraform До Квон (Do Kwon) объяснил этот шаг намерением разместить в обменном пуле больший объём средств. Но ещё минуту спустя неизвестный владелец ещё одного кошелька обменял $84 млн в UST на средства в другом стейблкоине — USDC. В период с 7 по 8 мая аналогичный обмен отметился ещё в 12 кошельках на общую сумму $321 млн. Семь из этих кошельков выводили средства с января, суммарный же отток с первого счёта, который первым произвёл обмен на $84 млн, составил $193 млн.
Все эти процессы привели к дисбалансу активов в пуле Curve, где UST оказалось больше, чем других токенов. Включился защитный механизм Luna Foundation Guard — фонда, созданного Terraform для поддержания стоимости UST на уровне $1. Из резерва были изъяты хранившиеся там для этих целей биткоины, в результате чего криптовалютные махинации наложились на общий пессимизм рынка и резко упала цена на сам биткоин. Но остановить лавину было уже невозможно: из Anchor к тому моменту вывели более $10 млрд.
Ситуация усугубилась действиями неизвестных игроков на криптовалютных биржах вроде Binance и FTX. Некое лицо 8 мая разместило на Binance огромное число ордеров на продажу UST — при отсутствии соответствующего числа ордеров на покупку цена актива на площадке рухнула, и о повторной привязке UST к доллару не могло быть и речи. Причём, по версии источника New York Times, значительную часть этих ордеров размещала компания, принадлежавшая Сэму Бэнкману-Фриду, бывшему главе FTX. И эта же компания, продолжает источник, начала активно «шортить» связанный с UST токен Luna, то есть играть на его понижение.
При нормальных условиях эти процессы могли бы принести прибыль, но в реальности они вызвали обрушение всей экосистемы, из-за которого инвесторы потеряли в общей сложности около $1 трлн, несколько компаний обанкротились, а во всей криптовалютной отрасли разразился кризис.