Минюст США подготовил обвинительное заключение, согласно которому двое братьев — студентов Массачусетского технологического института (MIT) осуществили вмешательство в работу блокчейна Ethereum и за 12 секунд предположительно украли цифровые активы на сумму $25 млн, реализовав беспрецедентную преступную схему.

Источник изображения: Robinraj Premchand / pixabay.com

Схема является настолько сложной, что она «ставит под сомнение саму целостность блокчейна», отметил прокурор Дамиан Уильямс (Damian Williams). «Братья, изучавшие информатику и математику в одном из самых престижных университетов мира, предположительно использовали свои особые навыки и образование, чтобы осуществить вмешательство и манипулировать протоколами, на которые полагаются миллионы пользователей Ethereum по всему миру. Как только они привели план в действие, похищение средств заняло всего 12 секунд», — заявил Уильямс.

24-летний Антон и 28-летний Джеймс Перейро-Буэно (Anton & James Peraire-Bueno) были арестованы 14 мая по обвинению в сговоре с целью мошенничества с использованием электронных средств, мошенничестве с использованием электронных средств и сговоре с целью отмывания денег. Каждому грозят до 20 лет тюремного заключения по каждому из предъявленных обвинений. Реализация схемы была запущена в декабре 2022 года — этому предшествовали несколько месяцев планирования, гласит обвинительное заключение. Используя свои «особые навыки» и опыт в криптовалютной торговле, студенты МТИ получили доступ к «ожидающим частным транзакциям» в блокчейне и «использовали этот доступ для изменения отдельных транзакций и получения криптовалюты своих жертв».

В обвинительном заключении подробно описано, как работала схема с эксплуатацией уязвимости блокчейна Ethereum в первые мгновения после проведения транзакции, но до её добавления в блокчейн. Эти ожидающие транзакции структурируются в блок, проверяются валидатором, после чего добавляются в блокчейн — отслеживающий криптоактивы децентрализованный реестр. Братья осуществили вмешательство в этот процесс, «создав серию валидаторов Ethereum» через подставные компании и иностранные криптобиржи, чтобы скрыть свои личности.

Источник изображения: A M Hasan Nasim / pixabay.com

Они запускали «транзакции-приманки» для привлечения внимания ботов, которые используются, чтобы найти продавцам и покупателям прибыльные перспективы в сети Ethereum. Когда боты ухватили наживку, подконтрольные братьям валидаторы эксплуатировали уязвимость в процессе формирования блоков, изменяли транзакции, переупорядочивая блок в пользу злоумышленников перед его добавлением в блокчейн. Когда потерпевшие обнаружили кражу, они попытались потребовать возврата средств, но эти просьбы были отклонены, а деньги спрятаны.

История онлайн-поиска братьев показала, что они изучали информацию и «предприняли множество шагов, чтобы скрыть свои незаконные доходы», утверждает Минюст. Это было «создание подставных компаний и использование нескольких частных криптовалютных адресов и зарубежных компьютерных бирж», не применяющих схемы верификации клиентов KYC (Know Your Customer). Они осуществляли поиск по запросам, связанным с противоправной деятельностью, например, «как отмыть криптовалюту». И даже пытались подготовиться к последствиям своей операции, о чём свидетельствуют запросы «ведущие юристы по криптовалютам», «срок давности за отмывание денег» и даже «выдаёт ли [та или иная страна] в Соединённые Штаты».

При раскрытии преступной схемы, как сообщил спецагент отдела уголовных расследований Налоговой службы США Томас Фатторуссо (Thomas Fattorusso), правоохранители «просто отслеживали деньги», сочетая передовые технологии и традиционные следственные действия как в блокчейне, так и вне него.

Динамика изменений на криптовалютном рынке становится всё больше похожей на колебания фондового рынка. На фоне новостей о более низком, чем ожидалось, показателе индекса потребительских цен в США, стоимость биткоина (BTC) подскочила в среду вместе с акциями на биржевых торгах. По данным Coin Metrics, цена BTC выросла более чем на 7 % до $66 124,59, поднявшись на самый высокий уровень с 25 марта.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Также цена биткоина оказалась выше 50-дневной скользящей средней впервые с 13 апреля. Как сообщило в среду Бюро статистики труда Министерства труда США, индекс потребительских цен увеличился с марта на 0,3 %, что немного ниже прогноза по росту индекса Доу Джонса в 0,4 %. Потребительские цены продолжили рост на 3,4 % по сравнению с прошлым годом.

«Поскольку базовый индекс потребительских цен в США снижается впервые за шесть месяцев, мы можем наблюдать восстановление интереса инвесторов к рисковым активам, таким как криптовалюта, что приведёт к увеличению притоков в спотовые биткоин-ETF», — сообщила Лина ЭлДиб (Leena ElDeeb), аналитик 21Shares. По её словам, у биткоина уникальная позиция как актива, связанного с риском, так и актива, исключающего риск, и многие инвесторы придерживаются долгосрочной стратегии по данному криптоактиву. И хотя политика Федрезерва США может вызвать волатильность биткоина в краткосрочной перспективе, она не изменит фундаментально долгосрочную траекторию криптовалюты.

Благодаря скачку в среду биткоин вырос за неделю на 8,92 % — лучшую неделю для него с 29 марта — и находится на пути к преодолению шестинедельного падения.

Одна из крупнейших криптовалютных бирж Coinbase столкнулась сегодня с серьезной технической проблемой, которая привела к сбою в работе торговой системы. Биткоин прореагировал снижением цены до $61 910. Ethereum, вторая по популярности криптовалюта, также подешевела.

Источник изображения: André François McKenzie/Unsplash

По сообщению Bloomberg, инцидент произошел во вторник около 15:30 по сингапурскому времени (10:30, МСК). На сайте и в мобильных приложениях Coinbase перестала работать функция проведения торговых операций с криптовалютами. Хотя представители компании заверили клиентов, что их средства в безопасности, сбой вызвал нервозность на рынке и привел к падению котировок основных криптоактивов.

Так, в момент инцидента цена биткоина опустилась более чем на 1,8 %, до $61 910. Ethereum, вторая по популярности криптовалюта после биткоина, подешевела на 1,3 %, снизившись до отметки $2916. Падение цен на фоне сбоя Coinbase отчасти связано с тем, что эта биржа играет ключевую роль на рынке криптовалют. Она обслуживает миллионы клиентов по всему миру и является одной из основных площадок для торговли цифровыми активами.

Однако команде техподдержки Coinbase удалось оперативно устранить неполадки и работа системы была восстановлена. Тем не менее репутация компании несколько пострадала из-за очередного сбоя. Напомним, что и ранее в этом году на бирже Coinbase случались перебои с работой сервиса. А в марте из-за технического сбоя у ряда клиентов интерфейс стал отображать нулевой балланс. Этот инцидент также привел к волнениям на рынке криптовалют.

Несмотря на периодические сбои в работе торговой системы, акции Coinbase, как отмечает Bloomberg, с начала 2021 года выросли уже на 15%.

В Канаде на криптовалютную биржу Binance наложили административный штраф в размере 6,002 млн канадских долларов (4,38 млн долларов США) за нарушение законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, пишет агентство Reuters.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Согласно пресс-релизу Канадского центра анализа финансовых транзакций и отчётов (FINTRAC), опубликованному 9 мая, 7мая криптобиржа Binance была оштрафована на упомянутую сумму в связи с несоблюдением первой части закона о доходах от преступной деятельности (отмывания денег) и финансировании терроризма (Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act) и связанных с ним норм.

Binance вменяются в вину такие нарушения, как отсутствие регистрации в Канаде как компании, предоставляющей финансовые услуги за рубежом, несмотря на то, что ей устанавливали несколько крайних сроков. Также компания не сообщила о получении виртуальной валюты на сумму 10 тыс. канадских долларов ($7,3 тыс.) или более в 5902 случаях в период с 1 июня 2021 года по 19 июля 2023 года.

Как сообщается, Binance прекратила деятельность в Канаде в 2023 году. В конце прошлого месяца её основателя и бывшего гендиректора Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) федеральный суд Сиэтла приговорил к четырём месяцам тюремного заключения в связи с нарушением законодательства США о мерах по борьбе с отмыванием денег, а также ряда других законов и санкций.

Шесть месяцев назад соучредитель и бывший генеральный директор криптовалютной биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид (Sam Bankman-Fried) был признан виновным по семи пунктам обвинения, связанным с мошенничеством, сговором, отмыванием денег и хищением около $8 млрд. Перспективы возврата денежных средств клиентов FTX были неясны до последнего времени, но теперь юристы по банкротству заявили, что большинство пострадавших получат свои деньги обратно и даже с процентами.

Источник изображения: Pixabay

В марте Бэнкмана-Фрида приговорили к 25 годам тюремного заключения и обязали выплатить $11 млрд, но в апреле он подал апелляцию, рассмотрение которой может затянуться на годы. Это ставило под угрозу возможность возврата вложенных инвесторами и клиентами FTX денежных средств. В последние месяцы в этом направлении наметился явный прогресс — уже возвращены некоторые инвестиции, ранее сделанные FTX. Часть средств удалось взыскать с бывших менеджеров компании.

Занявший должность генерального директора криптовалютной биржи и «главного директора по реструктуризации» прокурор США Джон Дж. Рэй III (John J. Ray III) заявил, что, несмотря на проверки, проведённые ранее в FTX, он «не доверяет ни одному листку бумаги в этой организации». В последующие месяцы Рэй и его команда приступили к отслеживанию недостающих средств. Было найдено около $8 млрд, вложенных в недвижимость, политические пожертвования и венчурные фонды, включая инвестиции в размере $500 млн в ИИ-компанию Anthropic, которые окупились, принеся $884 млн.

По сообщению пресс-службы FTX Estate, 98 % кредиторов криптовалютной биржи получат 118 % от вложенных средств. FTX заявляет, что в общей сложности сможет распределить от 14,5 до 16,3 миллиардов долларов наличными, включая активы, которые в настоящее время находятся под контролем должников, ликвидаторов, Комиссии по ценным бумагам Багамских островов, Министерства юстиции США и других организаций. FTX намерена разрешить все текущие споры с заинтересованными сторонами и правительством «без дорогостоящих и длительных судебных разбирательств».

Следует заметить, что кредиторы ничего не выиграют от роста курса криптовалют, который произошёл после банкротства FTX. На момент подачи заявления о банкротстве у FTX оказался огромный дефицит цифровых токенов — их количество оказалось гораздо меньше, чем полагали клиенты. Таким образом, существенное повышение стоимости криптовалют не отразится на результатах этого урегулирования.

Биткоин превращается в обычный финансовый актив, подчиняясь логике Нью-Йоркской фондовой биржи. Последний рост цены связан с ожиданиями смягчения политики ФРС на фоне замедления роста рабочих мест. Эксперты говорят, что с запуском биткоин-ETF Уолл-стрит получила прямой доступ на крипторынок и теперь монета движется в ногу со спекулятивными активами, реагируя на макроданные и заявления регулятора.

Источник изображения: Kandinsky

Биткоин вырос после публикации отчета, показывающего меньший, чем ожидалось, прирост занятости в США. Это возобновило ожидания инвесторов по поводу снижения процентных ставок ФРС, что, в свою очередь, повысило привлекательность спекулятивных активов. Данное ралли помогло компенсировать большую часть потерь, зарегистрированных ранее на этой неделе на фоне растущих опасений, что представители ФРС придерживаются более жесткой позиции, а спрос на биржевые фонды снижается, сообщил Bloomberg.

«На этой неделе мы поняли, что биткоин находится на своем историческом максимуме, а появление биткоин-ETF по сути открывает Уолл-стрит доступ на рынок биткоина как никогда раньше, — сказал генеральный директор FRNT Financial Стефан Уэллетт (Stephane Ouellette). — Раньше не было очевидных корреляций с другими активами, а на этой неделе, особенно во вторник вечером перед заявлениями Федеральной резервной системы США, было очевидно, что главная криптовалюта торгуется наравне с обычными рискованными активами».

В пятницу биткоин вырос примерно на 7% до $62 937, что помогло потянуть вверх цены таких криптовалют, как Ethereum, Solana и даже мем-монет, таких как Dogecoin. Напомним, 1 мая биткоин упал до $56 527, самого низкого уровня за последние два месяца и инвесторы изъяли рекордную сумму в $564 млн из почти дюжины биржевых фондов США. Перспектива более высоких процентных ставок в течение относительно длительного периода также оказала давление и на другие рынки.

Падение биткоина с рекордных $74 000, достигнутых в марте, вызвало некоторое беспокойство трейдеров, которые «смогли увидеть некоторый риск в глобальной макроэкономической среде, который ФРС или инвесторы еще не видят», — сказал главный экономист и вице-президент ведущей компании по добыче криптовалюты BIT Mining Limited Ювэй Янг (Youwei Yang).

Последние колебания цены и торговой активности биткоина показывают, что он все больше и больше подчиняется традиционной логике финансовых рынков и теперь более тесно коррелирует с акциями и облигациями. Хотя ранее монета ценилась в основном, исходя из внутренней спекулятивной активности в криптосообществе, теперь на биткоин явно влияют внешние макроэкономические факторы, такие как ожидания действий ФРС и отчеты о рынке труда.

Находящийся под арестом в США россиянин Александр Винник признал свою вину в участии сговоре с целью отмывания денег, связанном с его ролью в управлении криптовалютной биржей BTC-e с 2011 по 2017 год, сообщил Минюст США. По словам адвоката арестованного, сделка со следствием, включающая признание вины «по ограниченному числу статей», позволит Виннику избежать пожизненного тюремного заключения.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

«Кульминацией переговоров стала сделка с прокуратурой, мы рассчитываем, что срок заключения будет до 10 лет, — сообщил корреспонденту ТАСС его адвокат Аркадий Бух. — Он признал вину по ограниченному числу статей».

Адвокат также рассказал, что защита будет настаивать на ещё большем уменьшении срока тюремного заключения, поскольку Винник с 2017 года находится под стражей. По данным ТАСС, дата слушания по приговору станет известна на следующей неделе.

В беседе с корреспондентом «РИА Новости» Бух сообщил, что приговор Виннику могут вынести «через несколько месяцев». По его словам, изначально, с учётом всех обстоятельств дела, Виннику грозило почти 200 лет тюремного заключении, но благодаря сделке со следствием тюремный срок могут сократить до «однозначной величины». Винник был задержан в Греции 25 июля 2017 года по запросу США, куда его экстрадировали 4 августа 2022 года.

Согласно судебным документам, 44-летний Александр Винник был одним из операторов BTC-e, через которую с момента запуска в 2011 году и до закрытия правоохранительными органами примерно в июле 2017 года было «отмыто» от $4 до $9 млрд. Также BTC-e связывают с отмыванием криптовалюты, похищенной с ныне несуществующей биржи Mt. Gox.

После семи месяцев роста биткоин закрыл апрель в минусе: за сутки 30 апреля и 1 мая крупнейшая криптовалюта потеряла в цене около 10 %. Вслед за биткоином просели Ethereum, Solana, Dogecoin и другие монеты. Негативными факторами стали приговор для бывшего главы криптобиржи Binance и сложная экономическая ситуация в США.

Источник изображения: coindesk.com

За апрель биткоин подешевел на 14,7 %, хотя предыдущие семь месяцев он стабильно дорожал, а в марте обновил исторический максимум, показав котировку $73,5 тыс. Уже 1 мая к полудню по московскому времени его котировка была $57,2 тыс., а минимум за сегодня к моменту публикации данного материала составлял $56 552. Так низко биткоин не опускался с конца февраля. Вслед за ним подешевели вторая по капитализации криптовалюта Ethereum, а также Solana, Dogecoin и другие криптовалюты.

Аналитики предлагают несколько объяснений падению биткоина. Накануне был оглашён приговор бывшему главе криптобиржи Binance Чанпэну Чжао (Changpeng Zhao) — ему предстоят четыре месяца лишения свободы. После этого биткоин опустился ниже $60 тыс.

Участники крипторынка также ожидают грядущего решения Федеральной резервной системы США в отношении процентной ставки. В последнее время рынки теряли стабильность на фоне опасений инвесторов по поводу сроков возвращения к низким ставкам. Торговля биткоином напоминает традиционные рисковые активы — сторонники криптовалюты видят в ней защиту от инфляции, но послужной список цифровых активов представляется слишком неоднозначным. Упав ниже $60 тыс., биткоин снова может вернуться к диапазону $50–$52 тыс., считают аналитики.

Масла в огонь подливает снижение популярности биржевых фондов биткоин-ETF. В начале этой недели один из них был запущен в Гонконге, но реакцию на начало торгов инвесторы охарактеризовали как «плохую»: в первый день оборот ETF исчислялся единицами миллионов долларов.

Основатель крупнейшей в мире криптобиржи Binance и её бывший гендиректор Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) приговорен к 4 месяцам тюрьмы за неспособность обеспечить надлежащие меры по противодействию отмыванию денег. Бывший глава Binance ранее признался в том, что позволял клиентам переводить деньги в нарушение санкций США. Криптовалютный рынок отреагировал на новость о приговоре спадом.

Источник изображения: Kanchanara/Unsplash

Несмотря на меньшую известность по сравнению с недавно осужденным Сэмом Банкманом-Фридом (Sam Bankman-Fried) из FTX, Чжао является ключевой фигурой в криптоиндустрии, основав Binance в 2017 году. Хоть Чжао и ушел с поста генерального директора в рамках признании вины, он остается контролирующим акционером компании.

Прокуратура, ссылаясь на огромные масштабы и последствия преступных действий Чжао, требовала 3 года тюрьмы, что вдвое превышает стандартный срок в 18 месяцев по аналогичным делам. Также было предложено, чтобы срок отражал и ущерб национальной безопасности США.

Согласно обвинению, Binance «нарушила законы США в беспрецедентных масштабах» на общую сумму 898 миллионов долларов. Чжао и другие топ-менеджеры Binance также проигнорировали Закон о банковской тайне (BSA) и меры по борьбе с отмыванием денег, и в итоге клиенты из Ирана совершили транзакции с американскими гражданами на $1,1 млн в обход санкций. Другие санкционные страны, как Куба и Сирия, также успешно проводили сделки.

Адвокаты Чжао заявили, что он не заслуживает тюрьмы, поскольку «ни один обвиняемый по похожему делу BSA не был приговорен к тюремному заключению», тем более, что бизнесмен добровольно приехал в США из ОАЭ, чтобы признать вину и «оставался вдали от дома на протяжении пяти с половиной месяцев». Однако суд вынес свое решение. Напомним, что Чжао признал свою вину в ноябре 2023 года и согласился выплатить $50 млн штрафа, что является каплей в море по сравнению с его состоянием в $33 млрд, и также пообещал не обжаловать приговор.

Крупнейшие криптовалюты отреагировали падением на новости о приговоре Чжао. Биткоин на момент публикации данного материала упал на 4,6 % и приблизился к отметке в $60 тыс., тогда как Ethereum и вовсе опустился ниже психологически важного уровня в $3000.

В Госдуму заново внесли законопроект, легализующий и организующий регулирование майнинга криптовалют. В нём содержатся новые формулировки, из которых следует возможность запрета организации обращения криптовалюты в России.

Источник изображения: Pierre Borthiry / unsplash.com

Впервые законопроект о регулировании майнинга внесли в Госдуму ещё в 2022 году, но тогда он встретил возражения энергетиков. Теперь же комитет Госдумы по финансовому рынку предложил авторам проекта внести в Госдуму обновлённую редакцию документа. В части работы майнеров там сделаны некоторые уточнения, в том числе появилось положение о запрете «организации обращения цифровой валюты».

Документ поясняет, что организацией обращения цифровой валюты в России считаются:

• переход цифровой валюты от одного обладателя к другому, если хотя бы одной из сторон сделки является российское юрлицо или физлицо, находящееся в России не менее 183 дней в течение года с момента сделки;
• переход цифровой валюты, при котором используются объекты российской информационной инфраструктуры.

Новый законопроект предлагает с 1 сентября 2024 года запретить организацию обращения криптовалют, сделав исключение лишь для майнеров цифровых валют Центробанка, которому разрешат обращение криптовалют для тестовых проектов в рамках экспериментального правового режима. Кроме того, обновлённый документ запрещает рекламу цифровых валют и организацию обращения цифровой валюты.

Однако после того, как в прессе появились новости о желании Госдумы запретить оборот криптовалюты в России, свой комментарий дал замглавы комитета Госдумы по информполитике и один из авторов инициативы Антон Горелкин: «Конечно, оборот криптовалют запрещаться не будет. Под запрет попадает организация оборота – то есть, создание бирж и обменников вне зоны действия экспериментального правового режима». Также депутат отметил, что в будущем это ограничение может быть снято. А использование иностранных криптовалютных бирж и обменников запрещаться не будет.

Напомним, в действующем в настоящее время законодательстве есть запрет на расчёты в криптовалюте на территории России, но нет запрета на её обращение.

В Госдуму внесли новую версию законопроекта о легализации майнинга криптовалют, которым определяется перечень лиц, имеющих право заниматься этим видом деятельности, а также некоторые правовые моменты его регулирования государством.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Сообщивший об этом в своём Telegram-канале замглавы комитета Госдумы по информполитике Антон Горелкин пояснил, что, согласно документу, заниматься майнингом смогут российские юрлица и индивидуальные предприниматели, которые будут включены в соответствующий реестр. Физлица смогут заниматься майнингом без включения в реестр, если не будут превышать установленные правительством лимиты энергопотребления.

Депутат указал на необходимость исключить возможность использования цифровой валюты для легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, или иных уголовно наказуемых деяний. Поэтому, согласно законопроекту, майнеры будут должны предоставлять в уполномоченный орган информацию о получении цифровой валюты в результате майнинга, об адресах-идентификаторах. Также документом оговорены полномочия Росфинмониторинга по ведению соответствующего перечня.

По словам депутата, законопроектом не устанавливаются ограничения на реализацию цифровой валюты исключительно с использованием российской информационной инфраструктуры. Вместе с тем в документе предусматривается возможность наделить правительство полномочиями по запрету на осуществление майнинговой деятельности в отдельных субъектах Российской Федерации. «С учётом рисков для развития майнинговой отрасли мы рассчитываем на определённую дискуссию, определяющую условия и рамки этого запрета», — отметил Антон Горелкин.

Гендиректор Intelion Data Systems Тимофей Семенов сообщил ресурсу РБК, что обновлённый законопроект позволит сформировать правоприменительную практику и обеспечит комплексное регулирование вопросов, связанных с добычей и оборотом цифровых валют, отметив, что речь идёт не об окончательной редакции, и некоторые положения документа предстоит доработать.

ЦБ, Росфинмониторинг и пять крупных банков запустили тестирование в пилотном режиме нового сервиса «Знай своего криптоклиента», который позволит кредитным организациям выявлять связи между операциями клиентов с криптовалютой и обычными деньгами, пишет РБК со ссылкой на доклад Ильи Бушмелева, директора по управлению портфелем проектов компании «Иннотех», на форуме «Актуальные вопросы ПОД/ФТ», организованном Росфинмониторингом.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Как сообщил Бушмелев ресурсу РБК, тестирование будет длиться до конца мая, но его могут продлить на неопределённый срок в зависимости от полученных результатов. «По результатам пилота должно быть сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптокомплаенса, процедуры "Знай своего криптоклиента" и "Знай свою криптотранзакцию"», — рассказал Бушмелев, отметив, что реализация пилота может помочь эффективнее наладить регулирование криптовалют.

По словам главы управления Росфинмониторинга Александра Курьянова, участники рынка тестируют «сценарии связи фиатных операций клиента с его операциями в нефиатном контуре», что может помочь формированию методических подходов, рекомендаций для регулирования криптовалютного рынка.

В России с начала 2021 года функционирует платформа «Прозрачный блокчейн», которая позволяет финансовой разведке анализировать криптотранзакции. 1 июля 2022 года была запущена платформа ЦБ «Знай своего клиента», позволяющая анализировать финансовые транзакции банковских клиентов — юрлиц и относить их к одной из трех групп риска по возможной причастности к проведению сомнительных операций по принципу «светофора». Те, кто в результате анализа был отнесён к красному уровню риска, лишается возможности проводить платежи.

В 2020 году в России был принят закон «О цифровых финансовых активах» (ЦФА), которым был определён круг провайдеров ЦФА, но до сих пор в российском законодательстве не установлено, кто может выступать провайдером цифровых валют, в том числе криптовалют — есть лишь запрет для резидентов на использование цифровых валют в качестве средства платежа.

В сети биткоина 20 апреля в 3:10 мск произошёл четвёртый халвинг — вознаграждение, получаемое майнерами за добавление блока, сократилось с 6,25 до 3,125 биткоина. Исторически за этим событием следовал значительный рост цены на крупнейшую криптовалюту, но сейчас всё может быть по-другому.

Источник изображения: Tamim Tarin / pixabay.com

Халвинг — запланированное событие, которое запрограммировано в алгоритме сети. Компьютеры майнеров производят сложные вычисления, которые подтверждают транзакции в открытом реестре, называемом блокчейном. Транзакции образуют блоки, а майнеры состязаются за то, чтобы завершить очередной блок и добавить его в блокчейн. Это происходит примерно каждые десять минут, и за добавление блока в блокчейн майнер получает вознаграждение — вновь выпущенные биткоины. Минувшей ночью сумма этого вознаграждения уменьшилась вдвое — с 6,25 до 3,125 биткоина, что по сегодняшнему курсу составляет около $200 000.

Халвинги совершаются примерно каждые четыре года. Ранее эти события происходили в 2012, 2016 и 2020 годах, и в течение примерно года после халвинга стоимость биткоина резко возрастала. Первый халвинг случился 28 ноября 2012 года при курсе $12,50 за монету — 29 ноября 2013 года биткоин стоил уже $1163, то есть за год он подорожал более чем в 93 раза. Второй пришёлся на 9 июля 2016 года при котировке $638,51 — на 15 декабря 2017 года стоимость биткоина составила $19 333, показав 30-кратный рост. Третий случился 11 мая 2020 года, когда биткоин стоил $8475 — в ноябре 2021 года он достиг отметки в $68 982,20, то есть подорожал в 8 раз.

Трудно сказать, как поведёт себя биткоин на этот раз, поскольку халвинг произошёл в уникальных условиях. Если раньше криптовалюта уходила в активный рост после халвинга, то на этот раз она интенсивно дорожала до него. Активную положительную динамику спровоцировала Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), которая в январе одобрила выход на биржу спотовых фондов биткоин-ETF, позволяющих участникам традиционного фондового рынка играть на цене криптовалюты без её фактической покупки. В результате 14 марта 2024 года биткоин достиг исторического максимума на отметке $73 797,68, а сейчас он торгуется около $64 000, то есть на 13 % ниже рекордной цены.

До появления биткоин-ETF его своеобразными аналогами на биржах были акции майнинговых компаний, которые реагируют на перепады котировок крупнейшей криптовалюты. Многие из них в 2023 году показали рост на 300–600 %, но с начала 2024 года показали двузначную просадку: к примеру, Riot Platforms за 2023 год подорожала на 356 %, а в 2024 году потеряла около 41 %.

В минувшую среду на криптовалютном рынке было зафиксировано падение цифровых активов. В частности, стоимость биткоина (BTC) сократилась с $64 тыс. до $59,9 тыс., снизившись более чем на 3 % за последние 24 часа до самого низкого уровня с начала марта. Вторая по рыночной капитализации криптовалюта Ethereum (ETH) упала ниже $3000, снизившись за последние сутки на 2,5 %.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

В этот день лихорадило почти весь криптовалютный рынок: все токены индекса CoinDesk Market Index (CMI) столкнулись со снижением, а индекс CoinDesk 20 (CD20) упал на 1,8 %. По данным ресурса CoinDesk, для самой ликвидной торговой пары BTC-USDT на криптовалютной бирже Binance заявки сгруппированы ниже отметки $60 тыс., что перевешивает заявки на продажу. Это указывает на сильный спрос в данном диапазоне, который может остановить дальнейшее снижение цен на определённый период.

По мнению аналитиков ресурса CoinDesk, нынешнее снижение подтвердило, что криптовалютный рынок перешёл в фазу «охлаждения» после многомесячного роста, достигшего пика в прошлом месяце. Биткоин с тех пор потерял более 15 % от своего последнего рекордного максимума, в то время как некоторые альткоины упали на 40–50 % с недавних максимумов.

Джоэл Крюгер (Joel Kruger), рыночный стратег LMAX Group, отметил в обзоре рынка в среду, что ослабление рынка может продолжаться какое-то время, поскольку крупные инвесторы ещё не начали покупать акции по текущим ценам. По его словам, всё зависит от того, насколько сильно в дальнейшем «просядет» биткоин. Если BTC удержится выше отметки $59 тыс., то он сохранит потенциал для дальнейшего роста и рывка до $100 тыс. Если же биткоин упадёт ниже этой отметки, то аналитик не исключает его дальнейшее снижение в зону $45 – $50 тыс.

В минувшую пятницу было зафиксировано резкое падение биткоина (BTC), чья стоимость опустилась во второй половине дня ниже отметки $66 тыс. При этом несколькими часами ранее курс достиг $71 тыс. Вместе с биткоином упали в цене и остальные криптовалюты. Обрушение криптовалютного рынка произошло вместе с падением фондовых рынков на фоне растущих опасений по поводу расширения конфликта на Ближнем Востоке.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Вторая по рыночной капитализации криптовалюта Ethereum (ETH) упала на 12 % до $3100, после чего немного отыграла назад, и в итоге её падение составило 8 %. Другие криптовалюты столкнулись с ещё большим падением в связи с паническим настроениями на рынке. Индекс CoinDesk 20 (CD20) снизился почти на 10 %, при этом ADA Cardano, AVAX Avalanche, bitcoin Cash (BCH), filecoin (FIL) и aptos (APT) упали на 15–20 %.

Вместе с тем на фондовом рынке выросли в цене казначейские облигации и индекс доллара США (DXY), поскольку трейдеры устремились к хеджированию, в то время как ключевые фондовые индексы США S&P500 и Nasdaq 100 упали на 1,7 % за час перед закрытием торговой сессии. Золото, долгое время считавшееся активом-убежищем, подскочило в цене выше $2400 до нового исторического максимума, опустившись затем до прежнего значения, в то время как цена нефти выросла на 1 %.

Инвестиционная компания по цифровым активам Ryze Labs заявила в пятницу, что ожидает некоторого «краткосрочного ослабления рынка» криптоактивов в связи с предстоящим наступлением налогового сезона.