Швейцария обяжет подтверждать личность для совершения операций с криптовалютами

Управление надзора за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) ужесточит правила проведения операций с криптовалютами для усиления действий по борьбе с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью. В соответствии с новыми правилами, гражданам страны придётся подтверждать личность при проведении операций с криптовалютными активами на сумму более 1000 швейцарских франков (около $1000) в месяц.

«Виртуальные валюты часто используются в качестве платёжного инструмента для незаконной торговли, в частности, в наркоторговле, в даркнете или для выплаты выкупа после кибератак. Риск отмывания денег в сфере цифровых активов усиливается потенциальной анонимностью, а также скоростью проведения транзакций и их трансграничным характером», — говорится в заявлении FINMA.

Согласно имеющимся данным, новые правила будут распространяться на операции, связанные с конвертацией криптовалют в другие цифровые активы или наличные средства. В настоящее время в Швейцарии действует аналогичное правило, но лимит на проведение криптовалютных операций на сумму более 1000 франков обнуляется ежедневно. В FINMA посчитали это недостаточным, поскольку для ведения незаконной деятельности остаётся вариант дробления крупных платежей на более мелкие.

Источник отмечает, что ужесточение правил не нашло поддержки среди жителей страны и криптовалютных компаний, которые в том числе опасаются, что данные владельцев цифровых активов могут быть подвержены взлому. Несмотря на это, регулятор утвердил новые правила.