Стало известно, что пилотная версия российского аналога системы SWIFT на базе технологий блокчейна готова к тестированию и может быть использована в банках. Об этом пишет РИА Новости со ссылкой на пресс-службу «Платформы НТИ».

Источник изображения: SWIFT

«Пилотная версия децентрализованной системы обмена межбанковскими финансовыми сообщениями готова к тестированию и может быть использована в банках. Проект разработан Центром компетенций НТИ "Технологии распределённых реестров СПбГУ"», — сказано в сообщении пресс-службы АНО «Платформа НТИ». Также отмечается, что центр выступает в качестве технического оператора разработки системы.

В ходе проведения нагрузочных тестов было установлено, что система показывает очень высокие результаты. Проектная скорость достигает свыше 25 тыс. сообщений в секунду на одном узле. При этом остаётся возможность для дальнейшего масштабирования. Об этом журналистам рассказал технический директор Центра компетенций НТИ СПбГУ Александр Киреев.

Согласно имеющимся данным, отечественный аналог SWIFT использует не классический блокчейн, а трёхуровневую архитектуру, в которой распределённый реестр подписывается и определённым образом распространяется. За счёт этого система может расширяться и подключать большее количество новых пользователей. При этом создать ограничения или отключить какую-либо страну или банк от системы невозможно, поскольку у каждого участника есть одинаковые права и возможности. Обмен межбанковскими финансовыми сообщениями с применением блокчейн-технологий позволит создать безопасные и надёжные условия для всех участников.

Количество выявленных в 2021 году вредоносных программы для Android-банкинга выросло на 428 % по сравнению с этим же показателем годом ранее. В пятёрку лидеров по активности угроз такого типа вошли Турция, Россия, Испания, Украина и Япония. Об этом пишет издание CNews со ссылкой на данные исследования компании ESET, работающей в сфере информационной безопасности.

Источник изображения: Niek Verlaan / Pixabay

Источник отмечает, что вредоносы, нацеленные на пользователей устройств на базе Android, развиваются быстрее многих других видов вирусного программного обеспечения. При этом одним из источников распространения вредоносов такого типа является официальный магазин Play Маркет. В отчёте сказано, что в период с сентября по декабрь 2021 года количество загрузок вредоносного ПО с платформы Google превысило 300 тыс. скачиваний.

Согласно имеющимся данным, функциональные особенности многих вредоносов для Android-банкинга позволяют осуществлять кражу банковских данных жертв с целью совершения несанкционированных покупок, а также перевода денежных средств на сторонние счета. По мнению специалистов ESET, в 2022 году количество банковских вредоносов, нацеленных на пользователей Android-устройств, продолжит расти.

«Несмотря на обилие угроз, экосистема Android совершенствуется и предоставляет пользователям платформы более безопасную среду с высоким уровнем конфиденциальности. Однако в 2022 пользователям необходимо осознать, что во многих случаях им нужно самостоятельно позаботиться о личной кибербезопасности и внести некоторые изменения в настройки своего смартфона по умолчанию», — считает исследователь киберугроз ESET Лукас Стефанко.

Российские пользователи трёх крупных банков пожаловались на проблемы в работе сервисов финансовых организаций. Об этом свидетельствуют данные Downdetector. Сбой коснулся Сбербанка, ВТБ и Райффайзенбанка.

Источник фото: Сбер

Всплеск жалоб на Downdetector начался около 12:00 по московскому времени. Большая часть претензий была связана с работой мобильных приложений и переводом средств. Причины сбоя пока неизвестны. Представители ВТБ в разговоре с Forbes заявили о работе служб в штатном режиме за исключением валютных операций. В Райффайзенбанке назвали случившееся сбоем и заявили, что работают над его устранением.

Ранее на фоне обострения ситуации вокруг Украины западные страны ввели санкции против российских банков. В санкционный список попали ВТБ, Сбербанк, «Открытие», Совкомбанк и ряд других банков.

Компания Positive Technologies опубликовала отчёт с результатами исследования защищённости веб-приложений для дистанционного банковского обслуживания (онлайн-банков).

В целом, как показал анализ, безопасность соответствующих систем оставляет желать много лучшего. Эксперты установили, что большинство онлайн-банков содержат критически опасные уязвимости, эксплуатация которых может обернуться крайне негативными последствиями.

В частности, в каждом втором — в 54 % — банковском приложении возможны проведение мошеннических операций и кража денежных средств.

Угрозе несанкционированного доступа к личным данным и банковской тайне подвержены все онлайн-банки. А в 77 % обследованных систем выявлены недостатки реализации механизмов двухфакторной аутентификации.

Мошеннические операции и кража денежных средств чаще всего возможны из-за ошибок в логике работы онлайн-банка. Например, многократное повторение так называемых атак на округление суммы денежных средств при конвертации валюты может привести к ощутимым для банка финансовым потерям.

Компания Positive Technologies отмечает, что готовые решения, предлагаемые сторонними поставщиками ПО, содержат в три раза меньше уязвимостей, чем системы, разработанные банками самостоятельно.

Впрочем, есть и положительные моменты. Так, в 2018 году зафиксировано сокращение доли уязвимостей высокого уровня риска в общем числе всех выявленных недостатков банковских онлайн-приложений.

Мобильные приложения банков в России набирают популярность. Об этом говорят данные исследования аналитического центра НАФИ, которые приводит РБК.

Сообщается, что мобильным банкингом в настоящее время пользуется каждый третий (34 %) россиянин в возрасте старше 18 лет. Любопытно, что по данному показателю мобильные приложения вдвое обогнали банковские веб-приложения: с последними работают 17 % совершеннолетних жителей нашей страны.

По популярности мобильного банкинга лидируют российские города с населением от 50 до 100 тыс. человек. В таких населённых пунктах приложения банков для смартфонов использует практически каждый второй (49 %) житель старше 18 лет. Для сравнения: в Москве и Санкт-Петербурге данный показатель составляет 42 %, а в других крупных городах с миллионным населением — только 24 %. В городах с населением от 100 тыс. до 500 тыс. человек результат оказался на уровне 37 %.

Отмечается также, что чаще всего мобильными приложениями банков пользуются россияне в возрасте от 18 до 44 лет: в этой возрастной категории проникновение услуги составляет 41–45 %. В группе 45–54 года показатель равен 36 %. Что касается россиян старше 55 лет, то среди них проникновение мобильного банкинга составляет только 17 %.

Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев на заседании правительства сообщил о подготовке механизма, с помощью которого будут предотвращать хищение денег через систему дистанционного банковского обслуживания.

«Создаётся механизм, который может предотвратить такие операции, которые совершаются без согласия клиентов», — проинформировал премьер присутствующих на заседании. Он уточнил, что признаки незаконного перевода будет устанавливать Банк России, а кредитные организации смогут их дополнять с учётом сложившейся практики. По словам Медведева, сервисы, существующие в этой сфере, с каждым годом становятся всё более совершенными, постоянно меняются, поэтому необходимо регулярно проводить анализ практики.

Медведев отметил, что «усилились атаки на банковские счета клиентов, которые осуществляются без их согласия, незаконно списываются средства через Интернет, через мобильную связь, через различные платёжные системы и с этим сталкиваются не только организации, но и клиенты банков». В настоящее время в правительстве обсуждается законопроект, который поможет бороться с хищениями денег через систему онлайн-банкинга.

28 сентября впервые в северной столице России пройдёт открытый форум «B+S. Технологичный банкинг», посвящённый банковским инновациям.

«Главная цель инноваций — научить эффективно и технологично доставлять клиентам счастье», — считают организаторы мероприятия. Чтобы обсудить эту тему, в отеле «Holiday Inn Московские ворота» соберутся эксперты из Москвы, Санкт-Петербурга, Казани, Иннополиса и Ижевска.

В качестве спикеров форума названы знаковые представители отрасли: Михаил Свердлов (Иннополис), Андрей Щенников (банк «Уралсиб»), Дамир Галиев («АК БАРС» Банк), Антон Тодосийчук (Сбербанк, Дивизион Цифровая платформа), Михаил Гаврилов (банк «Санкт-Петербург»), Максим Авдеев (QIWI, Inspirussia), Андрей Алексахин (ВТБ24), Сергей Шаяхметов (СК «Сбербанк-страхование жизни») и другие.

Экспертам предстоит многое обсудить в секциях: тренды индустрии, гонку инноваций между банками, пути эволюции классических кредитных учреждений, новые каналы коммуникации, искусственный интеллект на службе сервиса и продаж.

В заключительной части форума речь пойдёт об инновационных финансовых продуктах, также становящихся драйвером роста. В финальной секции по информационной безопасности ведущие ИБ-разработчики расскажут о способах борьбы с кибератаками и мошенничеством.

Форум «B+S. Технологичный банкинг» проходит уже более 12 лет. Ранее в этом году мероприятие состоялось в Екатеринбурге и Казани.

«В этом году мы подготовили специальную программу для Санкт-Петербурга, и надеемся, что северная столица станет постоянным местом проведения форума — наряду с Екатеринбургом и Казанью», — говорит Ольга Поздняк, продюсер форума.

Участие в форуме топ-менеджеров, руководителей департаментов банков и других финансовых организаций, а также представителей СМИ — бесплатное, предварительно зарегистрироваться можно по этой ссылке.

6 апреля в Казани в отеле «Казанская Ривьера» пройдёт масштабный форум «B+S. Технологичный банкинг». На нём будут обсуждаться главные тренды и вызовы для банков: инновации, финтех, целевые атаки и информационную безопасность, развитие клиентского сервиса и оптимизацию внутренних процессов.

«Татарстан — особый регион, очень развитый в плане технологий, и даже несколько избалованный качественными событиями. Но мы приготовили для столь искушенной публики нечто особенное», — заявила директор форума Ольга Поздняк.

«B+S» в Казани — это ключевые технологии, реальные кейсы применения инноваций, в том числе, блокчейна и робо-эдвайзинга, невероятные превращения банков в ИТ-компании и многое другое. Всё, для того, чтобы испытать «эффект погружения» в тему и получить инсайты для развития своего банка.

Форум откроет сессия о главных трендах отрасли под модерацией директора по ИТ и технологиям города Иннополиса Михаила Свердлова, экс-директора по стратегическому развитию ИТ банка УБРиР. Вместе с ним в обсуждении будет участвовать целый ряд банковских экспертов из Москвы и Казани: Илья Вельдер («АК Барс» Банк), Александр Новиков (Банк «Открытие»), Андрей Щенников (Банк «Уралсиб») и др.

Из года в год «B+S» собирает главных экспертов отрасли в ИТ-столицах — Казани и Екатеринбурге, а также в Санкт-Петербурге. С экспертизой по новейшим технологиям выступят: iDSystems (Спонсор Форума), iSimpleLab (Спонсор Форума), BSS (Спонсор секции), BIFIT(Спонсор секции), Group IB, Лаборатория Касперского (Спонсор секции), УЦ «Информзащита», Фродекс, ELMA и др.

Как ожидается, конференция соберёт банковских топ-менеджеров не только из Поволжья, но и из соседних регионов, ведь это ещё и удачная возможность посетить близлежащий «город будущего» Иннополис, где уже обосновались технологические офисы инновационных банковских подразделений (таких как «СберТех», «АК БАРС Цифровые технологии» и др.)

Следует отметить, что в Казани форум «B+S. Технологичный банкинг» проходит уже третий год подряд. В этом году «B+S» уже прошёл в Екатеринбурге и собрал более 120 участников, а после столицы Татарстана посетит Санкт-Петербург.

Участие банковских руководителей и специалистов, а также представителей СМИ — без оплаты. Регистрация и аккредитация — на сайте мероприятия.

23 марта в Екатеринбурге в бизнес-центре «Президент» состоится XIV форум «B+S. Технологичный банкинг», который соберёт топ-менеджеров ведущих банков Урала, Поволжья и Сибири, а также экспертов по банковской автоматизации из Москвы, Екатеринбурга и Казани.

Если на предыдущем форуме «B+S. Технологичный банкинг» в центре внимания был вопрос «Финтех наступает, справятся ли банки?», то теперь банкирам предлагается обсудить, как на волне финтех-инноваций не упустить новые возможности для развития бизнеса? «Не можешь победить, возглавь», — таков ответ одного из экспертов нынешнего форума Родиона Попкова (CREDIT CLUB GROUP LP).

Но не только о финтехе пойдёт речь, целый поток будет отведён трендам. Здесь спикеры поделятся экспертизой в области блокчейна и робо-эдвайзинга, интеграции с госсервисами, развития услуг в дистанционных каналах, использования СПО и обогащения данных. Каждый из трендов будет проиллюстрирован реальным технологическим опытом банков и ИТ-компаний.

В параллельном потоке «Управление» эксперты расскажут об оптимизации внутренних процессов, управлении проектами и информационной безопасности.

Участников мероприятия ожидает масса возможностей углубить свой опыт, почерпнуть идеи для развития своего банка, «сверить часы» с коллегами.

Следует отметить, что форум «B+S», как и другие проекты агентства «Экспо-Линк» (крупнейшего организатора региональных бизнес-событий), в числе которых «Код информационной безопасности» и «Долина технологий», в этом году снова расширяет свою географию.

Помимо Екатеринбурга, этой весной «B+S» в третий раз посетит Казань (6 апреля), а осенью впервые пройдёт в Санкт-Петербурге (28 сентября).

Участие в мероприятии для первых лиц банков, банковских ИТ-руководителей, представителей СМИ — бесплатное. Регистрация и аккредитация — на сайте форума.

В последнее время, как отмечает газета «Известия», клиенты стали открывать в банках так называемые счета-невидимки, которые не отображаются в интернет-банке. «Невидимый счет» — это простой способ защититься не только от кибермошенников, но и от любопытных, которые могут оказаться за спиной в тот момент, когда у пользователя открыт интернет-банк, пишет газета. В настоящее время этой услугой могут воспользоваться клиенты крупных российских банков — например, Бинбанка и Тинькофф-банка.

creditcarrdinfo.com

Сделать действующий счет невидимым можно в личном кабинете на сайте банка. Официальный представитель Тинькофф-банка Дарья Ермолина пояснила, что невидимый счет ничем не отличается от обычного, который отображается в личном кабинете пользователя. «Он лишь располагается внизу списка всех счетов с пометкой «скрытый счет» и открывается при клике на него, — рассказала Ермолина. — Скрыть можно любой счёт. Клиенты пользуются этим инструментом в разных случаях: например, если у клиента много счетов, то он может расположить тот из них, которым он редко пользуется, в самый низ списка. Это может быть, например, накопительный счет на отпуск».

Собеседники «Известий» сходятся во мнении, что защита от кибермошенников с помощью скрытых счетов — скорее вторичная цель, так как взломать интернет-банк не так-то просто. Для этого мошенники воруют с ПК пользователей с помощью «троянов» логины-пароли, чтобы затем изготовить SIM-карты — одноразовые пароли для входа в личный кабинет и выполнения транзакции отправляются на мобильный телефон.

Сбербанк объявил о доступности всем пользователям системы «Сбербанк Онлайн» нового сервиса «Кредитная история», предоставляющего максимально полную информацию о кредитных обязательствах граждан перед различными типами кредиторов — банками, микрофинансовыми организациями (МФО), кредитными потребительскими кооперативами, ломбардами и др.

Для просмотра кредитной истории клиенту Сбербанка достаточно перейти в соответствующий раздел в личном кабинете «Сбербанк Онлайн» и заказать отчёт, который будет доступен сразу после оплаты (стоимость услуги составляет 580 рублей). Отчёт будет содержать кредитный рейтинг, детальную информацию о закрытых и активных кредитах, непогашенных остатках, кредитных картах, а также о запросах, которые делали банки и другие организации для проверки кредитной истории заёмщика.

Разработчики нового сервиса уверены, что предоставление гражданам кредитных отчётов будет способствовать дальнейшему развитию кредитного рынка, обеспечению прав заёмщиков, повышению их финансовой грамотности и формированию ответственного отношения клиентов банков к своим кредитным обязательствам. Кроме того, сервис «Кредитная история», поможет пользователям оценить собственную финансовую репутацию перед банками, определить причину отказа в выдаче кредита и в случае необходимости обратиться в банк или бюро кредитных историй с доказательствами отсутствия нарушения обязательств и просьбой скорректировать имеющуюся информацию.

Актуальные сведения о кредитных обязательствах граждан перед кредиторами Сбербанку предоставляет Объединённое кредитное бюро (ОКБ), в сотрудничестве с которым и был создан новый сервис «Сбербанка Онлайн». В базе данных ОКБ содержится информация о 200 млн кредитных историях по 64 млн заёмщиков из всех регионов страны. В числе клиентов бюро — более 600 банков, МФО, страховых компаний и операторов сотовой связи.

Антивирусная компания ESET опубликовала на своём официальном сайте результаты международного социологического опроса, который проводился среди пользователей онлайн-банкинга.

Начнём с плохого. Наиболее беспечное отношение к вопросам защиты платежей через Интернет показали россияне: 14 % респондентов никак не защищают устройство, с которого совершаются банковские операции. Ещё 22 % опрошенных ничего не знают о наличии или отсутствии защитного ПО, и лишь 64 % уверены, что их устройства надежно защищены.

«Электронная гигиена» российских пользователей также оставляет желать лучшего: 35 % наших соотечественников авторизуются в сервисах ДБО с любых доступных устройств. При этом более половины респондентов (56 %) используют для входа в онлайн-банк личные устройства, и ещё 9 % — рабочие. Справедливости ради заметим, что в западных странах ситуация отличается кардинальным образом: так, в банковские сервисы заходят с любого устройства лишь 16 % опрошенных из Великобритании, 17 % из США и 18 % из Германии.

Из позитивных показателей следует отметить сравнительно низкий уровень доверия к публичным точкам доступа Wi-Fi. Банковские операции через них совершают только 7 % пользователей из России, столько же из Германии, а также 4 % британских и 5 % американских респондентов.

Компания ESET сообщает об успешном прохождении ежеквартального тестирования защиты интернет-банкинга с помощью антивирусного решения ESET NOD32 Smart Security. Тестирование проводилось независимой лабораторией MRG Effitas.

Испытание было проведено в четвёртом квартале 2015 года. Для сравнения были выбраны семнадцать антивирусов для домашних пользователей. Специалисты лаборатории изучали эффективность защиты от зловредных приложений, направленных на компрометацию интернет-банкинга.

Отмечается, что в ходе испытаний сотрудники MRG Effitas проводили тестирование на блокирование известных финансовых интернет-угроз, включая модификации ZeuS, Dridex, Dyre, SpyEye и Tinba. Кроме того, все антивирусы проходили симулируемые тесты на перехват API и cookie и ботнет-испытания.

Сообщается, что антивирусное программное решение ESET NOD32 Smart Security показало хороший результат и распознало все ботнеты и вредоносные приложения. В результате испытаний антивирус получил сертификат MRG Effitas Online Banking Browser Security.

Глава Сбербанка Герман Греф уверен, что уже через 5 лет в России не останется банка, который не предлагал бы услугу онлайн-банкинга. Выступая на пленарной сессии Гайдаровского форума в РАНХиГС, он отметил, что в странах северо-западной Европы около 95–98 % всех услуг оказывается через онлайн-банкинг.

facebook*.com

«У них физическая сеть умирает. Я каждый год жду, что наша физическая сеть, наконец, начнёт падать спросом, — говорит Греф. — Однако пока этого не происходит: в 2015 году рост физического потока в отделения Сбербанка составил 6 % против 18 % в 2014 году».

Глава Сбербанка высказал мнение, что кардинальных изменений в структуре спроса на банковские услуги, которые повлекут за собой реорганизацию банковской сферы России, следует ждать после смены поколений.

«Я думаю, что сами банки будут умирать значительно раньше в их традиционном смысле, нежели их клиентские предпочтения… Думаю, в ближайшие пять лет не останется ни одного банка, который не сидел бы на принципиально новой платформе и полностью digital. Я думаю, еще лет десять продлится спрос на традиционные банковские услуги», — полагает Греф.

* Внесена в перечень общественных объединений и религиозных организаций, в отношении которых судом принято вступившее в законную силу решение о ликвидации или запрете деятельности по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 25.07.2002 № 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности».

Сбербанк выпустил новую версию мобильного приложения интернет-банка «Сбербанк Бизнес Онлайн» 2.2.0 для iPhone, предназначенного для корпоративных клиентов.

В новой версии приложения значительно проще создавать новые платежи: теперь для этого достаточно заполнить только четыре поля. Также добавлен онлайн-чат с технической поддержкой Сбербанка на базе контактного центра. Запущен сервис «Платёж по фото»: достаточно сфотографировать счёт на оплату в формате 1С и платёжка сформируется автоматически. Кроме того, переработаны эргономика и дизайн приложения, а для переключения между несколькими организациями достаточно двух кликов.

«Мы учли пожелания наших клиентов, и сейчас работать с приложением и отслеживать движение средств по счетам стало еще проще и удобнее, — заявила старший вице-президент Сбербанка Светлана Сагайдак. — Мы продолжим и дальше совершенствовать интернет-банк для корпоративных клиентов «Сбербанк Бизнес Онлайн» и его мобильное приложение».

Скачать приложение можно здесь.