В первом квартале из-за пандемии коронавируса число транзакций с использованием бесконтактного способа оплаты выросло на 40 %, сообщила компания Mastercard, владеющая одной из крупнейших платёжных систем в мире.

chargedretail.co.uk

«Мы наблюдаем рост использования бесконтактных транзакций, и мы думаем, что эта тенденция сохранится и после пандемии», — отметил генеральный директор Mastercard Аджай Банга в ходе отчёта о результатах работы за первый квартал. Он добавил, что эта тенденция была вызвана тем, что люди «стремятся найти способ войти и выйти из магазина, не обменивая деньги, не касаясь терминалов или чего-либо ещё».

Всемирная организация здравоохранения опровергла сообщения о том, что она якобы предостерегала от использования наличных денег во время пандемии коронавируса. Но независимо от того, существуют ли доказательства риска заражения коронавирусом через наличные или нет, психологический фактор заставляет людей, считающих деньги «нечистыми», перейти на бесконтактные способы оплаты.

Mastercard также сообщила о «резком» увеличении онлайн-платежей благодаря введению режима самоизоляции в крупных городах. В частности, так называемые транзакции «без присутствия карты» в первом квартале выросли на 40 % в годовом исчислении.

Компания Mastercard организовала работу нового Центра обеспечения кибербезопасности на базе своей европейской штаб-квартиры в Бельгии. Сотрудники подразделения будут способствовать региональному сотрудничеству и инновациям в области информационной безопасности между промышленностью, государственным сектором и регулирующими органами.

Новый центр обеспечения кибербезопасности является для Mastercard первым за пределами Северной Америки. Согласно официальным данным, компания намерена объединить специалистов, работающих в данной сфере, для борьбы с угрозами, с которыми сталкивается платёжная экосистема в Европе. Сотрудники нового подразделения будут сотрудничать с национальными агентствами по кибербезопасности, отраслевыми органами, правоохранительными органами и центральными банками стран, входящих в состав Евросоюза. В компании считают, что новый центр поможет «сократить линии связи» между внутренними подразделениями кибербезопасности и внешними клиентами, партнёрами и другими заинтересованными сторонами.

Также отмечается, что благодаря новому подразделению Mastercard рассчитывает получить ряд преимуществ, в частности, сокращение времени реагирования на различные глобальные события в сфере кибербезопасности. Кроме того, компания рассчитывает установить базовый уровень обмена разведданными с правоохранительными органами и спецслужбами, чтобы совместными усилиями бороться с киберпреступностью на территории Европы.

«Финансовые услуги всегда будут оставаться на вершине целевого списка для злоумышленников из-за огромного объёма конфиденциальных данных клиентов, находящихся под нашей ответственностью. Наш европейский Центр обеспечения кибербезопасности позволит повысить эффективность сотрудничества между ключевыми организациями, а также поможет обеспечить безопасность бизнеса и частных лиц при обмене информацией в сети Интернет», — сказал президент европейского подразделения Mastercard Хавьер Перес (Javier Perez).

Системы мобильных платежей уже давно набирают популярность в Европе, а новая инициатива от Alipay поможет им объединить свои усилия таким образом, чтобы шесть региональных электронных кошельков для смартфонов могли взаимодействовать друг с другом, создав общую сеть из 5 миллионов пользователей в 10 европейских странах от Финляндии до Португалии. В будущем развивающаяся система, возможно, сможет составить конкуренцию монополии Visa и Mastercard.

Китайский финтех-гигант Alipay объединит 6 сервисов электронных кошельков в Европе, чтобы создать единое платёжное пространство на базе QR-кодов

Мобильные платёжные системы Bluecode (Германия, Австрия), ePassi (Финляндия), MOMO Pocket (Испания), Pagaqui (Португалия), Pivo (Финляндия), Vipps (Норвегия) работают вместе с китайским финтех-гигантом Alipay над созданием единого платёжного пространства на базе системы QR-кодов, говорится в опубликованном заявлении. Около 190 000 торговых точек в Европе принимают платежи от поставщиков электронных кошельков, и теперь китайские туристы, использующие Alipay, также смогут подключиться к этой системе. Партнёры планируют использовать формат QR-кодов на базе протокола CGCP (Contactless Gateway Code Protocol), предоставленного китайской фирмой, и со временем расширять сотрудничество в других странах Европы.

QR-коды (сокращение от «quick response» — быстрый ответ) стали популярным способом оплаты за товары в Китае во многом благодаря тому, что бюджетные модели смартфонов часто не имеют NFC-модуля в отличие от камеры, которая установлена на подавляющем количестве устройств. Между тем на Западе популярность QR-кодов растёт значительно медленнее. Покупатели в ЕС и США уже привыкли пользоваться бесконтактными кредитным картами и NFC-устройствами, помимо этого активно развивается мода на эксклюзивные банковские карты с уникальными дизайнерскими решениями.

Тем не менее, возможно, что инициатива Alipay и 6 партнёров сможет дать QR-кодам необходимый толчок для развития и популяризации. Тем более, что новая система фактически стирает географические границы, позволяя пользователям мобильных приложений любой из партнёрских компаний оплачивать товары друг у друга. Например, пользователи Bluecode смогут расплачиваться своим приложением в Китае, а китайские туристы спокойно смогут использовать приложение Alipay для платежей в Германии или Австрии. Примечательно, что система будет полностью отделена от банков, а также систем Visa и Mastercard, которые на данный момент практически монополизировали цифровые платежи на Западе. Особенно этот факт может быть привлекательным для людей в скандинавских странах, которые сильно зависят от сетей цифровых платежей, управляемых компаниями, находящимися в собственности США.

Объявление о сотрудничестве последовало сразу за тем, как Alipay подписала восьмилетнее соглашение о глобальном партнёрстве с UEFA. «Для нас большая честь содействовать продвижению умного образа жизни и цифровых технологий в Европе, продолжая соединять большее количество продавцов с огромным количеством китайских туристов. Мы верим, что мобильные платежи — это универсальный язык, который может помочь объединить людей так же, как это делает футбол», — сказал Эрик Джинг (Eric Jing), председатель и главный исполнительный директор Ant Financial, материнской компании Ailpay.

Международная платёжная система Mastercard, по сообщению РБК, в скором времени может внедрить в России сервис снятия наличных средств через банкоматы без карты.

Речь идёт об использовании QR-кодов. Для получения новой услуги пользователю потребуется установить на смартфон специальное мобильное приложение.

Процесс получения денежных средств без банковской карты предусматривает сканирование QR-кода с экрана банкомата и подтверждение личности при помощи биометрии через смартфон (может использоваться отпечаток пальца или распознавание лица). После выполнения необходимых проверок банкомат выдаст наличные средства.

«На первом этапе услуга будет доступна только держателям карт Mastercard тех банков, которые присоединятся к проекту. В дальнейшем Mastercard планирует подключать к сервису карты других платёжных систем», — отмечает РБК.

Сообщается, что в настоящее время Mastercard ведёт переговоры о внедрении сервиса с заинтересованными кредитными организациями. Для предоставления новой услуги банкам придётся обновить программное обеспечение на своих банкоматах.

О том, когда новый сервис может заработать на практике, пока ничего не сообщается. 

Обновлено:

В редакцию 3DNews от платёжной системы Mastercard поступило официальное опровержение сообщения РБК. «Мы не планируем развивать в России технологию QR кодов для снятия наличных в банкоматах. Тем не менее, мы продолжаем обсуждать с нашими партнёрами различные платёжные технологии, где могут быть задействованы разные решения, и, используя нашу глобальную экспертизу, даём консультации банками в случае их заинтересованности», — говорится в заявлении Mastercard.

Компания также подчёркивает, что в настоящее время развивает в банкоматах бесконтактную технологию оплаты. «Пользуясь бесконтактной технологией оплаты Mastercard, вы можете в одно касание картой или смартфоном или другим устройством проводить оплату в торговых точках или снимать наличные в банкоматах. Технология снятия наличных в банкомате задействует в том числе и технологию токенизации — одно из новейших решений в платёжной индустрии», — подчёркивает платёжная система. 

Накануне Интернет взбудоражила новость о том, что Mastercard якобы запретит безакцептное списание средств с банковских карт пользователей за платные подписки после окончания пробного периода их использования. Сообщалось, что, согласно новым правилам, перед списанием денег компании будут обязаны письменно, посредством SMS-сообщения или электронного письма, уведомить клиента о предстоящем платеже и предоставить ему инструкцию по отмене подписки на случай, если он не желает в дальнейшем её оплачивать. Причём утверждалось, что подобные уведомления должны рассылаться перед каждой очередной оплатой.

Ажиотаж вокруг данного известия был объясним. Многие абоненты, подключив пробный тариф какого-нибудь онлайн-кинотеатра, музыкального или игрового сервиса и указав в личном кабинете реквизиты платёжной карты, впоследствии забывают вовремя отписаться от услуги, даже если в дальнейшем не планируют ею пользоваться. Поставщикам услуг такая забывчивость приносит дополнительный доход, ведь, прежде чем клиент вспомнит о неотменённой подписке, могут пройти месяцы. Однако радость была недолгой — Mastercard опубликовала в своём блоге уточнение, из которого следует, что цифровых товаров, то есть фильмов, игр и музыки, нововведение не коснётся.

Оказалось, что слух появился из-за недопонимания информации, изначально распространённой компанией. В действительности речь шла только о заказах на доставку «физических» товаров до двери клиента — например, витаминов или еды. При этом надо отметить, что на русскоязычном сайте компании сведения о запрете автоматического списания средств после окончания пробного периода вообще не появлялись.

Как известно, каждый цифровой сервис, социальная сеть или платёжная система требует идентификации пользователя. Однако с ростом их количества растёт и количество паролей, которые нужно запоминать. При этом для безопасности рекомендуется использовать разные пароли, но большинство людей пренебрегают этим. Если же пользователи всё же ставят различные пароли для тех или иных сервисов, то они рискуют забыть или перепутать их.

appleinsider.com

Компании Microsoft и Mastercard решили объединить усилия и представить единое глобальное универсальное решение для идентификации. Как заявил вице-президент Mastercard Аджай Бхалла (Ajay Bhalla), такая система ускорит и упростит предоставление финансовых услуг, персонализирует покупки в Интернете и так далее. Также это позволит решить проблему с отсутствием документов. По словам Бхаллы, в мире есть до миллиарда людей без документов, в основном беженцев. Новая система позволит им «вернуть» личность.

«Современные системы идентификации неоднородны и сильно отличаются друг от друга: то, что работает в одной стране, зачастую не работает в другой. Мы намерены разработать систему, для которой удобство использования и пользователи будут стоять на первом месте», — заявил Бхалла.

В техническом плане это означает глобальный и тотальный контроль всех действий человека. В Mastercard заявили, что система будет безопасной, а данные не будут собирать, анализировать или передавать третьим лицам. Другие подробности пока не приводятся.

teepublic.com

При этом напомним, что ранее поисковик DuckDuckGo обвинил Google в принудительной персонализации поисковой выдачи. А ранее в сборе информации о пользователях обвиняли Microsoft. Таким образом, пока сложно сказать, насколько подобная система упростит жизнь, а насколько — усилит контроль. Достаточно вспомнить, как сильно протестовали против «цензурного» поисковика Dragonfly в самой Google.

Оператор МТС, «МТС Банк» и Mastercard выпустили первую в России виртуальную кредитную карту: решение призвано повысить безопасность при совершении покупок в Интернете и розничных точках продаж при помощи смартфонов.

Виртуальная карта получила название «МТС Кредит Онлайн». Она будет предлагаться абонентам МТС, физическим лицам, которые при заключении договора об оказании услуг мобильной связи в салоне оператора выразили своё согласие и на получение дистанционных сервисов «МТС Банка».

После получения виртуальную кредитку можно добавить в приложение Apple Pay или Samsung Pay. Далее можно оплачивать покупки в одно касание при помощи смартфона — как и обычной картой. Более того, пользователи смогут снимать наличные без комиссии по всему миру в любых банкоматах с бесконтактной системой NFC.

Говорится о высоком уровне безопасности. Карта выпускается с применением инновационной технологии токенизации Mastercard. При использовании кредитной карты «МТС Кредит Онлайн» её номер не хранится ни на мобильном устройстве, ни у торгово-сервисных предприятий. Вместо реального номера создаётся уникальный токен — 16-значная комбинация цифр, привязанная к конкретному смартфону, который используется при оплате.

Новинка позволяет без комиссии снимать наличные денежные средства или пополнять карту с помощью смартфона в любых банкоматах с функцией NFC, переводить деньги на любой номер мобильного телефона абонента МТС, переводить средства на карту любого банка в мобильном приложении «МТС Деньги» или в личном кабинете на сайте www.payment.mts.ru.

Карта «МТС Кредит Онлайн» будет доступна к оформлению при наличии персонального предложения с заранее одобренным кредитным лимитом от «МТС Банка». Активация карты занимает не более двух минут. 

Платёжная система MasterCard опровергла сообщение Bloomberg о её сделке с Google, благодаря которой поисковик получил данные о финансовых транзакциях почти двух миллиардов пользователей. Информация якобы касалась покупок не только в интернет-магазинах, но и в розничных магазинах. Это позволило Google произвести анализ эффективности её рекламы, проверить, насколько часто пользователи после получения рекламных сообщений отправлялись за покупкой того или иного товара.

«Сведения о программе, на которую ссылаются в материале, являются неверными. Наша система устроена так, что мы не получаем данных об отдельных товарах, входящих в общую корзину при покупках как офлайн так и онлайн. Это соответствует представлениям о конфиденциальности и покупателей, и продавцов по всему миру. В процессе совершения транзакции мы видим название ретейлера и общую сумму покупки, но не отдельные товары и услуги, входящие в неё», — сообщили корреспонденту РИА Новости в пресс-службе MasterCard.

В MasterCard также заверили, что предоставляемые ими данные не привязаны к конкретным потребителям, хотя с помощью и этой информации можно оценить эффективность рекламы.

«Продавцы предоставляют нам информацию о своих рекламных кампаниях, в частности даты их старта и завершения, а Mastercard, в свою очередь, предоставляет им анализ тенденций расходования средств за этот период», — уточнили в пресс-службе платёжной системы.

Компания MasterCard, по сообщению ТАСС, уже предстоящей осенью намерена протестировать в России технологию оплаты по изображению лица.

Система носит название Selfie Pay. Она может применяться в любом мобильном устройстве, наделённом камерой. Это может быть, скажем, смартфон или планшетный компьютер.

Для подтверждения операции пользователь должен будет сделать селфи-снимок. При этом ему придётся моргнуть, чтобы доказать, что он не держит перед камерой фотографию. Система сможет определять, если её будут пытаться обмануть с помощью видеозаписи.

В компании MasterCard рассказали, что технология может быть интегрирована в любое мобильное приложение, через которое совершаются покупки или выполняются какие-либо финансовые транзакции.

«Человек заходит один раз в соответствующее приложение, оставляет селфи с морганием и потом каждый раз, когда он заходит и хочет что-то купить, появляется режим видео-камеры, где нужно просто моргнуть, и тем самым подтвердить личность и затем совершить покупку», — сообщили представители MasterCard.

Тестирование системы в нашей стране планируется организовать ориентировочно в ноябре. К проекту будут привлечены финансовые организации. Практическое внедрение технологии в России намечено на начало следующего года. 

Компания Mastercard объявила о запуске в России технологической платформы, которая позволит банкам развёртывать сервисы удобных, простых и безопасных денежных переводов.

Сообщается, что партнёром Mastercard в рамках нового проекта стала компания Mail.Ru Group. Платформа разработана на базе российского программного обеспечения: системы управления базами данных Tarantool и облачной инфраструктуры Mail.Ru Cloud Solutions.

На базе запущенной системы российские банки могут реализовать для своих клиентов — держателей карт сервисы переводов по номеру мобильного телефона, адресу электронной почты, а также сервисы переводов в социальные сети «ВКонтакте» и «Одноклассники».

К платформе уже подключился «Райффайзенбанк». Держатели карт этого банка могут делать переводы на карты российских банков по номеру телефона получателя средств, а также получать по номеру телефона переводы от клиентов-держателей карт других банков.

Работает сервис следующим образом. Для отправки денег достаточно ввести на сайте «Райффайзенбанка» номер своей карты, номер телефона получателя и сумму перевода. Кроме того, можно добавить текстовое сообщение. Получателю будет направлено сообщение SMS со ссылкой на портал платёжной системы Masterсard, где ему нужно указать код, отправленный в SMS, ввести номер своей карты и принять перевод.

Перевести деньги можно с карт и на карты Mastercard\Maestro и Visa, выпущенные российскими банками. У получателя перевода есть возможность зарегистрироваться на защищённом портале платёжной системы и в дальнейшем менять настройки профиля. Можно будет настроить автоматическое зачисление переводов по номеру телефона, например, на зарплатную карту, а по адресу электронной почты — на другую карту. 

Платёжные системы MasterCard и Visa намерены запустить в России новый сервис, который упростит перевод денег с одной банковской карты на другую.

О проекте рассказала газета «Ведомости». Разрабатываемая платформа позволит перечислять средства с указанием лишь номера мобильного телефона получателя.

В настоящее время некоторые банки уже предлагают своим клиентам похожую услугу. В частности, система доступна пользователям платформы «Сбербанк онлайн». Однако действует данная услуга только при переводах между клиентами одного и того же банка.

Новый сервис MasterCard и Visa позволит пользователям осуществлять переводы между картами всех банков, которые подключатся к платформе.

Схема работы системы выглядит следующим образом. Выпустивший карту банк передаёт в специальное хранилище телефонный номер клиента и связанный с ним номер карты. Для перевода отправителю будет достаточно ввести номер телефона получателя, после чего система автоматически подставит номер карты.

«В хранилище как Visa, так и Mastercard можно будет передать связку номеров телефонов с картами любых платёжных систем», — пишут «Ведомости», ссылаясь на информацию, полученную от участников финансового рынка. 

«МегаФон» и Mastercard намерены реализовать новый проект, который позволит абонентам оператора привязывать свой мобильный счёт к платёжным сервисам Apple Pay и Samsung Pay.

Apple

Об инициативе узнала газета «Коммерсантъ». Новая система даст возможность оплачивать покупки и услуги с мобильного счёта бесконтактным способом — через Apple Pay и Samsung Pay.

Для того чтобы воспользоваться такой опцией, абонентам «МегаФона» будет достаточно связать мобильный счёт с системами Apple Pay и Samsung Pay через личный кабинет оператора. Лимит платежей с одного мобильного счёта составит 100 тыс. рублей в месяц, что обусловлено требованиями российского законодательства и регламентами платёжной системы.

«МегаФон» и Mastercard планируют сотрудничество и ещё по одному направлению. Речь идёт о выпуске виртуальных банковских карт, привязанных к мобильному счёту. Причём пользователь сможет выпустить до десяти таких карт на один мобильный счет. Пополнять их можно будет путём зачисления средств на телефон.

Samsung

Нужно отметить, что россияне покупают всё больше смартфонов с поддержкой бесконтактных платежей. По оценкам участников рынка, в прошлом году на руках у пользователей в нашей стране было около 18 млн смартфонов, которые можно привязать к одной из мобильных платёжных систем. Годом ранее их было чуть менее 10 млн. 

Альфа-Банк, компании «Моторика» и Mastercard представили первый в мире биоэлектрический протез руки со встроенной функцией бесконтактной оплаты товаров и услуг.

В основу разработки положен протез «Страдивари» от компании «Моторика». В нём предусмотрена возможность размещения специальной карты (минитага), которая приобретается в Альфа-Банке.

При оплате товаров или услуг достаточно просто поднести протез к терминалу. Система работает со всеми устройствами бесконтактной оплаты, включая банкоматы. Для покупок на сумму свыше 1000 рублей требуется подтверждение операции путём введения PIN-кода. Вся информация по счёту отображается в мобильном банке и в виде SMS.

Проект призван облегчить жизнь людей с ограниченными возможностями. С протезами очень сложно совершать покупки привычным способом, то есть доставать купюры или банковскую карту из кошелька или кармана и уж тем более брать сдачу у продавца, особенно монетами. С новой разработкой достаточно просто прикоснуться протезом к терминалу оплаты и платёж будет выполнен.

Более подробную информацию о проекте можно найти здесь. Чтобы воспользоваться этим предложением, необходимо позвонить по телефону +7 (495) 78-888-78, 8 800 2000-000 или заказать карту в отделении банка. Приобрести собственно протез или получить консультацию можно в компании «Моторика». 

В ходе Петербургского международного экономического форума Mastercard и VEON объявили о заключении соглашения о сотрудничестве по совместному развитию в России инновационных финансовых сервисов и технологий.

VEON — это новая глобальная многофункциональная платформа, разработанная телекоммуникационно-технологической компанией VEON Ltd. (ранее Vimpelcom Ltd.). Она предлагает пользователям широкие возможности для общения, развлечения, покупок и многие другие сервисы и функции, востребованные в Интернете.

По условиям договора с Mastercard, онлайн-сервис Masterpass будет интегрирован в новое приложение VEON, выход которого в России состоится в ближайшее время. Напомним, что платформа Masterpass предназначена для электронных кошельков и онлайн-магазинов. Она упрощает и ускоряет процесс покупки при помощи любого устройства, подключенного к Сети. При использовании Masterpass оплатить товар в интернет-магазине с банковской карты можно безопасно и просто — всего в несколько кликов.

Пользователи приложения VEON смогут загрузить банковскую карту любого банка в смартфон и оплачивать покупки в Интернете нажатием кнопки «Оплата Masterpass». Кроме того, абоненты «Билайн» смогут переводить средства с карты на карту по номеру мобильного телефона, привязанного к аккаунту VEON.

«Благодаря нашему сотрудничеству пользователи VEON получат все преимущества быстрой и безопасной оплаты в один клик. Онлайн-шопинг станет ещё удобнее», — заявляют в Mastercard. 

Сегодня, 23 мая 2017 года, в России официально стартует сервис Android Pay. Соответствующее приложение можно скачать из Google Play. Оно поддерживает смартфоны и планшеты, работающие под управлением операционной системы Android 4.4 KitKat или более поздних версий и оснащённые модулем NFC.

После установки приложения в него необходимо добавить данные пластиковой карты, а в магазине, принимающем бесконтактные платежи, поднести разблокированный смартфон к терминалу оплаты. Узнать, что терминал поддерживает платежи посредством NFC, можно по специальной наклейке с изображениями как на картинке ниже.

При этом в Google подчёркивают, что совершать покупки таким способом даже безопаснее, чем непосредственно самой картой, поскольку Android Pay не хранит в телефоне и не передаёт продавцу её реквизиты. Вместо них используется специальный цифровой идентификатор (токен), который создаётся для каждой карты при её регистрации в системе. Вместе с тем, пользователю остаётся доступен полный перечень функций подключаемой карты.

Зарегистрировать в Android Pay можно дебетовую или кредитную карту Visa или Mastercard — обе платёжные системы уже подтвердили поддержку сервиса официальными пресс-релизами. Mastercard заявила о поддержке Android Pay четырнадцатью банками: «ВТБ 24», «Промсвязьбанком», «Бинбанком Кредитные Системы», «Бинбанком», «Русским Стандартом», «Россельхозбанком», «Сбербанком», «Райффайзенбанком», «Альфа-банком», банком «Открытие», «АК БАРС», «Тинькофф», МТС-банком и сервисом «Яндекс.Деньги». Аналогичный список в пресс-материалах Visa пока отсутствует, но, как следует из появившейся на прошлой неделе предварительной информации, карты этого типа уже в первый день работы Android Pay в России смогут зарегистрировать клиенты восьми кредитных организаций. При этом перечни банков будут постоянно пополняться, а торговые точки первое время будут поощрять покупателей, использующих Android Pay, различными акциями.