Сегодня 29 марта 2024
18+
MWC 2018 2018 Computex IFA 2018
реклама
Теги → цифровые валюты
Быстрый переход

Крупнейшая розничная сеть Индии начала принимать цифровые рупии

По сообщениям сетевых источников, компания Reliance Retail, владеющая крупнейшей розничной сетью Индии, начнёт принимать платежи в цифровых рупиях. Ожидается, что это позволит ускорить внедрение недавно запущенной в стране цифровой валюты центрального банка (CBDC).

 Источник изображения: rupixen / unsplash.com

Источник изображения: rupixen / unsplash.com

В сообщении сказано, что проект по внедрению платежей с помощью цифровых рупий в сети магазинов Reliance реализуется совместно с местными банками и технологическими компаниями. Клиентам магазинов, которые пожелают оплачивать покупки цифровой валютой, будет предоставляться динамический QR-код для сканирования в процессе проведения платежей. На данном этапе поддержка оплаты с помощью цифровых рупий распространяется на сеть магазинов Freshpik, а позднее такая возможность появится у клиентов всех розничных площадок, принадлежащих Reliance.

«Эта историческая инициатива по внедрению оплаты с помощью цифровой валюты в наших магазинах соответствует стратегическому видению компании, которое заключается в том, чтобы предложить индийским потребителям возможность выбора. Поскольку всё больше индийцев готовы совершать транзакции в цифровом формате, эта инициатива поможет нам предоставить клиентам наших магазинов ещё один эффективный и безопасный способ оплаты», — заявил представитель Reliance.

Напомним, Центральный банк Индии начал пилотное внедрение цифровой рупии для розничных рынков некоторых городов страны в декабре прошлого года. Власти рассчитывают, что такой подход поможет снизить зависимость экономики от наличных средств, а также обеспечить более доступные международные транзакции и защитить людей от волатильности сторонних криптовалют.

Использование цифрового евро будет бесплатным и частично анонимным

Обработка платежей в цифровом евро будет бесплатной, а сама электронная версия валюты станет общедоступной, заявил накануне член правления Европейского центробанка (ЕЦБ) Фабио Панетта (Fabio Panetta). Ведомство не хочет конкурировать с коммерческими банками и собирать персональные данные владельцев цифрового евро.

 Источник изображения: martaposemuckel / pixabay.com

Источник изображения: martaposemuckel / pixabay.com

Цифровая валюта — официальное платёжное средство центробанка наряду с наличными деньгами, поэтому она считается более безопасной, чем вклад в коммерческом банке. В ЕЦБ считают, что основные функции цифрового евро, и в первую очередь транзакции, должны быть бесплатными, как и оплата наличными деньгами.

Коммерческие банки иногда выражают опасения, что при появлении цифровой валюты их услуги могут стать излишними, но ЕЦБ не намеревается открывать счета для физических лиц или предлагать им традиционные банковские услуги, например, автоматическое списание регулярных платежей за аренду или коммунальные услуги. Для этой работы, уверены в ведомстве, необходимы подведомственные посредники, уже находящиеся в прямом контакте с потребителями — те же коммерческие банки. ЕЦБ предоставит им инструменты для интеграции цифрового евро в свои платформы или выпустит собственное приложение для автономного проведения платежей, но оно получит лишь базовые функции.

Наконец, в отношении обеспечения конфиденциальности ЕЦБ не стремится целенаправленно получать доступ к персональным данным граждан, но и полная анонимность также недопустима с позиции противодействия отмыванию денег. Поэтому законодатели сейчас прорабатывают возможные варианты. Сроки введения цифрового евро пока не оговариваются — центробанк ещё изучает аспекты его введения.

Банк Англии пока не видит необходимости в цифровом фунте

Управляющий Банка Англии (ЦБ Великобритании) Эндрю Бейли (Andrew Bailey) заявил, что сомневается в необходимости вводить в стране цифровой фунт. Тем временем министры финансов Еврозоны одобрили программу по дальнейшей подготовительной работе над цифровым евро.

 Источник изображения: Christopher Bill / unsplash.com

Источник изображения: Christopher Bill / unsplash.com

В ближайшие недели в Великобритании должны открыться общественные обсуждения юридической базы для введения цифрового фунта стерлингов — если решение будет положительным, новое платёжное средство, уверены его сторонники, позволит ускорить расчёты. Однако господин Бейли заявил парламентскому Комитету казначейства, что не уверен в необходимости вводить цифровой фунт.

Недавно Банк Англии обновил систему валовых расчётов в реальном времени (RTGS), которая, по мнению чиновника, полностью заменяет цифровые деньги в оптовых расчётах. К введению цифрового фунта в розничной торговле господин Бейли относится столь же осторожно, предлагая сначала сформулировать, какую задачу он будет решать, а затем уже увлекаться технологиями и новыми идеями.

Тем временем министры финансов входящих в еврозону стран поддержали продолжение подготовительной работы к введению цифрового евро. В этом году чиновникам региона предстоит подготовить законопроект, который обозначит место нового денежного формата в законодательстве региона. Министры сошлись во мнении, что цифровой евро должен дополнять, а не заменять наличные деньги — важнейшим аспектом названа «офлайн-функциональность», которая поможет сделать финансовые услуги более доступными.

Курс биткоина подскочил выше $18 тысяч на фоне хороших новостей от юристов FTX и снижения инфляции в США

Курс биткоина сегодня преодолел отметку в $18 тысяч, что является лучшим достижением криптовалюты за последние несколько недель. Росту стоимости биткоина способствовало замедление инфляции в США, а также новость о том, что юристы обанкротившейся криптобиржи FTX вернули доступ к активам на миллиарды долларов.

 Источник изображения: Cemile Bingol / Digitalvision Vectors / Getty Images

Источник изображения: Cemile Bingol / Digitalvision Vectors / Getty Images

Отметим, что курс крупнейшей в мире криптовалюты поднялся выше $18 тыс. впервые с 14 декабря прошлого года. На момент написания этой заметки за один биткоин давали около $18 109, а суточный прирост составил почти 4 %.

Повышению стоимости биткоина способствовало заявление юристов обанкротившейся криптобиржи FTX, которым удалось восстановить доступ к «ликвидным» активам на сумму около $5 млрд., в том числе наличным средствам и цифровым активам. Публикация данных по инфляции в США также способствовала росту биткоина. Индекс потребительских цен в декабре снизился на 0,1 % в месячном исчислении, что соответствует прогнозу Dow Jones. Однако в годовом исчислении цены выросли на 6,5 %, что несколько меньше скачка на 7,1 %, зафиксированного в ноябре, и значительно меньше июньских 9,1 %.

Инвесторы рассчитывают, что замедление инфляции окажет давление на Федеральную резервную систему США и заставит её отказаться от дальнейшего повышения процентных ставок. ФРС и другие центробанки повышали процентные ставки в течение большей части прошлого года, чтобы сдержать стремительный рост инфляции, что привело к резкому падению криптовалютного рынка. Теперь же у инвесторов есть надежда на то, что ФРС снизит ставки, за счёт чего снизится давление на рискованные активы, к которым относятся криптовалюты.

Обработкой платежей в цифровом евро займутся частные банки

Частные банки и поставщики платёжных сервисов при введении цифрового евро станут заниматься обработкой платежей и предоставлением прочих услуг, связанных с электронной валютой, говорится в докладе (PDF) Европейского центрального банка (ЕЦБ). Само ведомство будет назначать посредников, контролировать их работу и производить эмиссию электронных денег.

 Источник изображения: Ibrahim Boran / unsplash.com

Источник изображения: Ibrahim Boran / unsplash.com

ЕЦБ готов принять на себя всю ответственность за ошибки, которые могут возникнуть при расчётах в цифровом евро, поэтому он сохранит за собой полный контроль над выпуском валюты и проведением расчётов в ней. Для достижения этой цели ведомство будет назначать посредников, которые будут под его надзором работать в качестве «непосредственных контрагентов для физических лиц, розничных продавцов и представителей бизнеса» при обращении цифрового евро.

Эти контрагенты возьмут на себя полный цикл организации работы с электронной валютой: открытие счетов и создание кошельков, разработку платёжных инструментов, постановку лиц на учёт и снятие с него, а также процедуры KYC/AML — верификации клиентов и противодействия отмыванию денег. За ними же будет разработка оборудования и интерфейсов для оплаты цифровым евро во всех форматах: в физических магазинах, онлайн и от одного пользователя к другому. Посреднические организации также станут отвечать за все этапы проведения транзакций: инициирование, верификацию, подтверждение и последующую сверку.

До октября 2023 года ЕЦБ проводит исследование, посвящённое цифровому евро — по его итогам может начаться разработка и тестирование региональной электронной валюты.

Казахстан успешно протестировал платформу цифрового тенге

Национальный Банк Казахстана (НБК) сообщил, что тестирование платформы цифрового тенге завершилось успешно — это была уже вторая фаза пилотного проекта, по итогам которой ведомство совместно с Центром развития платёжных и финансовых технологий (ЦРПФТ) подготовило доклад.

 Источник изображения: Bakhrom Tursunov / unsplash.com

Источник изображения: Bakhrom Tursunov / unsplash.com

Первый этап проводился с июля по декабрь 2021 года — тогда был создан прототип, который помог подтвердить жизнеспособность концепции. Проходивший с января по декабрь 2022 года второй этап уже включал доработку прототипа и его запуск с ограниченным числом участников. Платформа цифрового тенге смогла подтвердить, что основные бизнес-требования технически реализуемы — её опробовали на себе реальные потребители и торгово-сервисные предприятия.

В НБК отметили, что цифровой тенге повысит доступность финансовых услуг, допуская возможность расчётов без интернета; появятся новые финансовые продукты; эффективность государственных расходов вырастет; кроме того, упростятся трансграничные расчёты. Готовность использовать официальную цифровую валюту изъявили и потребители.

В рамках третьего этапа проекта с января по декабрь 2023 года предусматривается развитие цифрового тенге для его запуска в промышленную эксплуатацию. Четвёртый этап продлится до декабря 2025 года — здесь будет расширяться круг участников и добавится возможность трансграничной эксплуатации. Ранее стало известно, что платформой для цифрового тенге послужила сеть Binance BNB Chain.

После краха FTX инвесторы вывели с криптобирж рекордные объёмы биткоинов — на $1,5 млрд

Стало известно, что после банкротства одной из крупнейших криптовалютных бирж FTX инвесторы вывели рекордные объёмы биткоинов, опасаясь за сохранность своих активов. Напомним, о крахе одного из крупнейших игроков криптовалютной индустрии стало известно в середине прошлого месяца, когда FTX была вынуждена подать на банкротство, поскольку руководству компании не удалось найти средства для закрытия образовавшейся в бюджете дыры в размере $8 млрд.

 Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Быстрое падение FTX встревожило инвесторов, которые используют другие криптобиржи для хранения и торговли своими активами. На этом фоне фиксируются рекордные показатели по объёмам выведенных с децентрализованных платформ биткоинов, самой популярной и дорогой криптовалюты мира.

Отмечается, что в прошлом месяце инвесторы вывели с криптобирж, таких как Binance, Kraken и Coinbase, 91 363 биткоина на общую сумму в $1,5 млрд (средняя цена криптовалюты в ноябре составляла около $16 400 за монету). По данным CryptoCompare, это самый большой отток биткоинов с децентрализованных платформ в истории. При этом остаётся неясным, продают ли инвесторы имеющиеся в наличие биткоины или же перемещают в кошельки, опасаясь за их сохранность.

 Источник изображения: CryptoCompare

Источник изображения: CryptoCompare

Источник отмечает, что высокий уровень оттока наблюдался ещё в октябре этого года. За месяц инвесторы вывели с криптобирж 75 294 биткоина. По данным CryptoCompare, за первые семь дней декабря с криптобирж было выведено 4 545 биткоинов, тогда как за аналогичный период прошлого года был зафиксирован приток в размере 3 846 монет. Стремительный отток биткоинов происходит на фоне падения курса криптовалюты на 64 % в течение года. На момент этой заметки биткоин торговался на уровне $17 011 за монету.

В Эстонии задержали подозреваемых в мошенничестве с криптовалютой на $575 млн

Криминальная полиция Эстонии совместно с ФБР задержала двух подозреваемых в криптовалютном мошенничестве и отмывании денег на сумму в $575 млн. По данным следствия, 37-летние эстонцы Сергей Потапенко и Иван Турыгин использовали незаконно полученные средства для покупки недвижимости и роскошных автомобилей.

 Источник изображения: Tamim Tarin / pixabay.com

Источник изображения: Tamim Tarin / pixabay.com

Согласно имеющимся данным, фигурантам дела предъявлены обвинения по 18 пунктам, в том числе сговоре с целью мошенничества, мошенничестве с использованием проводной связи и с целью отмывания денег. Каждому из них грозит тюремное заключение сроком до 20 лет.

«Размер и масштаб предполагаемой схемы мошенничества поистине поразительны. Обвиняемые воспользовались привлекательностью криптовалюты и анонимностью, окружающей сферу майнинга, чтобы провернуть схему Понци», — заявил американский прокурор Ник Браун (Nick Brown).

Напомним, так называемая «схема Понци» предполагает отсутствие реального бизнеса, приносящего доход, тогда как средства последующих вкладчиков выплачиваются предыдущим вкладчикам. Такой вариант ведения бизнеса также предполагает наличие преднамеренного мошенничества, за счёт чего схема отличается от обычного неустойчивого бизнеса.

Согласно судебным документам, обвиняемые в мошенничестве использовали сложную схему, начав свою деятельность с организации фиктивного бизнеса с запуском компании HashCoins в 2013 году. Эта компания, базирующаяся в Эстонии, якобы производила и продавала оборудование для майнинга биткоинов и других криптовалют в разные страны мира. При этом с клиентов взималась полная предоплата при оформлении заказа. На деле HashCoins перепродавала оборудование других производителей, но никогда ничего не производила и не могла поставлять заявленное оборудование клиентам.

В 2015 году, чтобы успокоить клиентов и избежать необходимости возвращать им средства, мошенники пообещали клиентам процент от прибыли новой майнинговой компании HashFlare, которая якобы использовала оборудование HashCoins. Правоохранители установили, что HashFlare также использовалась для привлечения новых клиентов, за счёт чего мошенники имели возможность расплачиваться с некоторыми предыдущими заказчиками. В конечном счёте Потапенко и Турыгин, а также некоторые другие лица, присвоили более $550 млн средств клиентов.

В 2017 году злоумышленники создали криптовалютный банк Polybius Bank который должен был финансироваться через ICO (формат привлечения инвестиций через продажу фиксированного количества новых единиц криптовалют, полученных разовой или ускоренной генерацией). Компания даже публиковала пресс-релиз, в котором говорилось о привлечении $6 млн через ICO.

Судебные документы указывают на то, что эта схема позволила привлечь не менее $25 млн инвестиций. После этого мошенники провели средства жертв «через запутанную сеть подставных компаний, банковских счетов, поставщиков услуг цифровых активов и кошельков виртуальных валют», а также задействовали поддельные контракты, счета-фактуры и банковские документы, чтобы скрыть незаконно полученные средства.

Казахстан тестирует блокчейн BNB от Binance для запуска на нём цифрового тенге

Национальный банк Казахстана проводит тестирование блокчейна Binance BNB Chain для запуска на его основе цифровой валюты центрального банка (CBDC). Об этом на своей странице в сети Twitter сообщил генеральный директор компании Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao).

 Источник изображения: CoinDesk

Источник изображения: CoinDesk

Напомним, Центральный банк Казахстана приступил к тестированию цифрового тенге в прошлом году. Тогда же было объявлено, что решение о полноценном запуске CBDC будет принято к концу 2022 года. В августе этого года Binance стала официальным поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами в стране. Осенью этого года компания также подписала меморандум о взаимопонимании с властями Казахстана для борьбы с финансовыми преступлениями, совершаемыми с использованием криптовалюты.

Несмотря на то, что власти Казахстана продолжают бороться с энергоёмким майнингом криптовалюты, параллельно ведутся работы по привлечению криптовалютных бирж для участия в Международном финансовом центре «Астана». Ранее в этом году руководство страны заявило о приближении к легализации сделок с использованием цифровых активов, а летом в Казахстане утвердили налоговые правила, регламентирующие майнинг. Однако вопрос, связанный с тестированием цифрового тенге на платформе BNB Chain, власти Казахстана пока никак не комментируют.

Курс биткоина зафиксировался около $19 тыс. на фоне признания криптовалют крупными компаниями

Курс биткоина длительное время продолжает оставаться относительно устойчивым, что нехарактерно для криптовалюты, волатильность которой никогда не была низкой. На этой неделе цена самой популярный криптовалюты мира продолжает находиться около отметки $19 тыс. за единицу.

 Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Несмотря на то, что на нынешнем уровне курс биткоина держится достаточно долго, от максимума, который был достигнут около года назад, потеряно более 70 %. Аналитики ожидали, что стоимость биткоина продолжит снижаться до $17 тыс. за монету и даже не исключали варианта, при котором курс упадёт до отметки в $10 тыс.

Однако пока этого не случилось, чему способствовало появление новых признаков приближения институционального признания криптовалюты. Ранее на этой неделе компания Google объявила о сотрудничестве с криптовалютной биржей Coinbase, в рамках которого IT-гигант позволит своим клиентам использовать для оплаты облачных услуг цифровые активы. Кроме того, холдинговая компания BNY Mellon объявила о намерении добавить криптовалюты к находящимся в наличии активам, хотя объём инвестиций озвучен не был.

«Эти крупные компании верят в потенциал цифровых активов и Web3. Создание основы требует времени, но эти компании рассматривают долгосрочную перспективу для наращивания собственных возможностей, чтобы убедиться в том, что через 3-5 лет они не окажутся в роли отстающих», — считает аналитик Oppenheimer Оуэн Лау (Owen Lau).

В Казахстане провели первую абсолютно легальную сделку с криптовалютой

На форуме цифровых технологий и бизнеса Digital Bridge 2022 президенту Казахстана Касым-Жомарт Токаеву предоставили отчёт о проведении первой легальной криптовалютной операции в стране. Таким образом Казахстан открыл для своих граждан легальную покупку и продажу цифровых активов за тенге. Отмечается, что собственная разработка Евразийского банка сделала возможной установку одной из самых низких в мире комиссий за проведение подобной операции.

 Источник изображения: WorldSpectrum / pixabay.com

Источник изображения: WorldSpectrum / pixabay.com

«Это первая криптофиатная операция криптобиржа-банк-клиент на всём Евразийском континенте», — рассказал президенту Казахстана директор биржи Intebix Талгат Досанов.

Напомним, 23 мая профильные ведомства Казахстана утвердили пилотные правила, в рамках которых на территории страны разрешается проведение операций с криптовалютами при соблюдении ряда условий. Для участия в пилотном проекте биржам требуется получить соответствующую лицензию, а банкам необходимо заявить о присоединении к программе. Источник отмечает, что регуляторная база разрабатывалась в соответствии с самыми высокими мировыми стандартами, которые обеспечивают надёжный контроль за транзакциями и безопасностью клиентских средств.

Вместе с проведением первой операции по покупке криптовалюты за тенге Евразийский банк заявил о планах по выпуску криптовалютной карты в Казахстане до конца этого года. После реализации этого плана жители страны смогут оплачивать криптовалютной картой покупки в магазинах. Сама операция будет проводиться в тенге со счёта, связанного со счётом владельца карты на бирже Intebix. В настоящее время Евразийский банк закончил разработку процедуры выпуска карты и прорабатывает с Нацбанком Казахстана вопросы, связанные с возможными рисками.

Завершены испытания трансграничных платежей в цифровых валютах

Банк международных расчётов доложил об успешном завершении тестирования трансграничных платежей в официальных цифровых валютах четырёх стран. Одним из участников программы стал Китай, активно способствующий внедрению и распространению цифрового юаня, сообщает Reuters.

 Источник изображения: PublicDomainPictures / pixabay.com

Источник изображения: PublicDomainPictures / pixabay.com

В программе, получившей название mCBDC, приняли участие Китай, Гонконг, Таиланд и Объединённые Арабские Эмираты. Всего было совершено 160 трансграничных платежей на общую сумму $22 млн. Программа была учреждена с целью проверки возможностей официальных цифровых валют (CBDC — Central Bank Digital Currency): предполагается, что этот способ расчётов снизит стоимость, а также повысит скорость и безопасность международных транзакций.

КНР тем временем продолжает расширять внутренний проект по внедрению цифрового юаня — к нему присоединились Промышленно-коммерческий и Сельскохозяйственный банки Китая. Новый формат валюты активно тестируется в крупных городах, но применяется пока для розничных платежей небольшого объёма. Пекин также сообщил, что готов обсуждать установление глобальных стандартов для цифровой валюты по мере внедрения этой практики в разных странах.

В 2023 году в России начнёт вводиться и цифровой рубль — он станет как способом расчёта между внутренними контрагентами, так и средством международных транзакций.

Банк России готов легализовать трансграничные операции в криптовалюте

Стало известно, что Минфин и Центральный банк России переосмыслили подход к криптовалютам и пришли к выводу о возможности использования цифровых валют при проведении трансграничных расчётов. По словам замминистра финансов Алексея Моисеева, такой подход к криптовалютам будет легализован в ближайшее время.

 Источник изображения: WorldSpectrum / pixabay.com

Источник изображения: WorldSpectrum / pixabay.com

«Могу сказать, что Центробанк переосмыслил [подход] с учётом того, что ситуация менялась, и мы переосмысливаем. Потому что инфраструктура, которую мы планируем создавать, слишком жестка для использования криптовалют в трансграничных расчётах, что мы, конечно, должны в первую очередь легализовать как-то. С одной стороны, дать возможность людям это делать, с другой — поставить под контроль, чтобы не было отмывания, оплаты наркотиков и так далее», — приводит источник слова господина Моисеева.

В беседе с журналистами замминистра сообщил, что Минфин и Центробанк сходятся во мнении касательно того, что в сложившихся условиях «без трансграничных расчётов в криптовалюте не обойтись». На фоне этого Минфин предлагает разрешить россиянам открывать криптовалютные кошельки внутри страны. Ещё было сказано, что позиции Минфина и Центробанка в вопросах касательно майнинга стали сближаться. Уже в осеннюю сессию Госдума может принять закон, который будет регулировать этот сегмент.

В пресс-службе Банка России отметили, что регулятор по-прежнему против легализации криптовалютных бирж, обменников и расчётов с помощью криптовалюты внутри страны. На данном этапе обсуждаются только трансграничные платежи. «Банк России в настоящий момент прорабатывает этот вопрос с Минфином и Минэком. При этом важно подчеркнуть, что речь не идёт о легализации криптовалюты как платёжного средства на территории нашей страны, а также легализации криптобирж и криптообменников внутри России», — прокомментировали данный вопрос в пресс-службе ЦБ.

Новая статья: Цифровой рубль: деньги, что и вправду любят счёт

Данные берутся из публикации Цифровой рубль: деньги, что и вправду любят счёт

Курс биткоина опустился до недельного минимума на фоне нервозности на глобальном рынке

После того, как на прошлой неделе курс биткоина стабильно рос в течение нескольких дней, произошло его падение до недельного минимума. Этому способствовало нервозное настроение инвесторов, которые ожидают очередного повышения процентных ставок Федеральной резервной системы США, а также ужесточения контроля криптовалютного рынка со стороны регулирующих органов.

 Источник изображения: Pixabay

Источник изображения: Pixabay

По данным платформы CoinDesk, за последние 24 часа самая популярная криптовалюта мира потеряла в цене более 4 %. На момент написания этой заметки за один биткоин давали около $21 122. На этом фоне существенно снизился курс ряда других цифровых активов. Например, вторая по популярности криптовалюта мира Ethereum за сутки потеряла 7,65 % стоимости и на момент написания этой заметки торговалась на уровне $1420 за монету. При этом курс Solana упал на 7,46 % до $35,99 за монету, Binance Coin — на 4,83 % до $243,92 за монету, а мемной криптовалюты Dogecoin — на 5,17 % до $0,061 за единицу.

 Источник изображения: Bloomberg

Источник изображения: Bloomberg

Падение курса биткоина поставило точку в надеждах инвесторов на продолжительный этап роста и вернуло токен в торговый диапазон между $19 тыс. и $21 тыс. Инвесторы не желают рисковать в ожидании повышения процентных ставок ФРС США на 75 базисных пунктов, которое, как ожидается, состоится в среду. Рост процентных ставок и банкротство крупных игроков рынка, таких как криптовалютный хедж-фонд Three Arrows Capital, нанесли серьёзный удар по сегменту цифровых активов в этом году. Курс биткоина, который с начала года упал примерно на 55 %, является наглядным подтверждением этому.


window-new
Soft
Hard
Тренды 🔥