Криптовалютные биржи, обвинённые Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в нарушении американских законов, переживают массовый вывод средств с лицевых счетов клиентов, но пока справляются с оттоком активов.

Источник изображения: Kanchanara / unsplash.com

Поданные SEC судебные иски против Binance, Binance.US и Coinbase спровоцировали отток средств на общую сумму в $4 млрд, гласят открытые данные блокчейна. С понедельника по четверг совокупный чистый отток составил $3,1 млрд в сети Ethereum и $864 млн в биткоинах, сообщили аналитические агентства Nansen и Glassnode — чистый отток означает, что снятие средств оказалось выше их внесения. Площадки добросовестно отрабатывают все транзакции.

В минувший понедельник SEC подала в суд на международную криптобиржу Binance, её американскую версию Binance.US и лично главу платформ Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao) за ряд нарушений американского законодательства о ценных бумагах. На следующий день ведомство подало в суд на Coinbase, обвинив площадку в продаже незарегистрированных ценных бумаг населению. Эти действия всколыхнули рынок криптовалют: причисленные регулятором к ценным бумагам токены BNB, ADA и MATIC значительно подешевели за неделю. А из-за стремления SEC заморозить активы Binance.US и последующего отказа площадки от доллара биткоин и криптовалюта Ethereum на ней, напротив, подорожали, поскольку трейдеры начали выводить активы.

По информации Nansen, Binance, крупнейшая в мире криптобиржа по объёму торгов, за четыре дня испытала чистый отток в $2 млрд только на блокчейне Ethereum — в зачёт пошла собственная монета ETH и другие криптовалюты этой сети. Объёмы снятия биткоина за тот же период превысили их внесение на $838 млн, добавили в Glassnode. Чистый отток средств в размере 13 953 биткоинов в среду стал крупнейшим дневным спадом с декабря прошлого года, когда из-за не соответствующего действительности сообщения о резервах площадки инвесторы утратили к ней доверие — тогда ещё не улеглась шумиха вокруг банкротства криптобиржи FTX.

В абсолютных значениях отток средств, конечно, представляется значительным, но если учесть данные по криптокошелькам Binance, это лишь 5 % всех активов платформы. У Coinbase чистый отток средств через Ethereum за тот же период составил $1 млрд, посчитали в Nansen; и $25 млн в биткоинах, сообщили в Glassnode.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявила, что международное и американское подразделения криптобиржи Binance с 2019 по 2021 гг. перевели более $12 млрд клиентских активов на счета фондов, подконтрольных главе площадки Чанпэну Чжао (Changpeng Zhao).

Источник изображения: WorldSpectrum / pixabay.com

Основанием для обвинений со стороны ведомства послужил анализ движений по счетам Binance, Binance.US и самого Чжао в американских банках Silvergate и Signature. Юристы SEC установили, что значительная часть активов была направлена на счета Merit Peak. Эта компания характеризует себя как «закрытую торговую фирму, оперирующую собственным состоянием [Чжао] в сфере цифровых активов». В общей сложности более $12 млрд из $22 млрд, поступивших в Merit Peak в период с 2019 по 2021 гг., принадлежали клиентам Binance и Binance.US, заявили в SEC. Ещё $11 млрд клиентских активов Binance проходили через счета ещё одной организации под названием Key Vision Development Limited.

Подавляющее большинство активов Merit Peak — $21,6 млрд из $22 млрд — далее было направлено на счета иностранного филиала компании Paxos, с которой Binance сотрудничала по проекту своего стейблкоина BUSD. В феврале SEC инициировала расследование в отношении Paxos, запретив компании выпуск стабильной криптовалюты — её выкуп продолжается по сей день. Попав под прицел регулятора, Paxos разорвала все отношения с Binance и теперь всеми силами дистанцируется от бывшего партнёра. Ведомство также отметило, что Merit Peak и сама вела торговлю на Binance.US, в связи с чем возникает вопрос, по какой причине оперирующая личными средствами фирма действовала как «сквозной счёт» для миллиардных потоков средств клиентов Binance.

Международная Binance, утверждает регулятор, контролировала средства Binance.US, хотя делала публичные заявления, что между компаниями существует разделение — об этом ведомству сообщил собственный аудитор Binance.US, по версии которого, разделения не стало 1 декабря 2022 года. Схема работы Binance, о которой говорит SEC, имеет некоторые параллели со схемой обанкротившейся осенью прошлого года криптобиржи FTX, чьими клиентскими средствами пользовалась компания Alameda Research, подконтрольная лично главе площадки Сэму Бэнкману-Фриду (Sam Bankman-Fried).

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала срочный запрос в федеральный суд Вашингтона (столичный округ Колумбия) с ходатайством о заморозке активов американской версии криптобиржи Binance, а также возврату в страну фиатных и цифровых активов, которыми владеют клиенты платформы.

Источник изображения: Pete Linforth / pixabay.com

Судебный приказ о замораживании активов будет распространяться не на международную биржу, а только на две холдинговые компании американского отделения Binance — он коснётся десятков счетов в банках Axos Bank, Prime Trust, закрывшемся Silvergate Bank и в других финансовых учреждениях. SEC подала иск против Binance и главы компании Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao), предъявив им 13 эпизодов нарушения закона, в том числе обман инвесторов, незаконное объединение капиталов инвесторов и самой площадки, деятельность в качестве незарегистрированного брокера, дилера и клиринговой палаты.

Срочный статус запроса регулятор объяснил тем, что торговая площадка, по его версии, годами демонстрировала пренебрежение законами США, и в стремлении избежать исполнения любых будущих судебных решений руководство Binance может растратить имеющиеся активы. В зоне риска, подсчитали в SEC, находятся $2,2 млрд клиентских активов, принадлежащих американским инвесторам.

Глава площадки Чанпэн Чжао значится в документе как «иностранный гражданин, открыто заявивший, что не подпадает под юрисдикцию этого суда», а две подконтрольные ему компании подразделения Binance.US — BAM Trading и BAM Management — получили, по версии ведомства, «незаконную прибыль» в размере не менее $420,4 млн. При этом средства американских юрлиц систематически переводились на счета компаний, зарегистрированных на Британских Виргинских Островах и в Швейцарии.

Американские федеральные ведомства также ходатайствуют об уведомлении Чжао через его адвокатов в связи с «географической неуловимостью» бизнесмена — определить его точное местонахождение затруднительно, но, по некоторым сведениям, проживает он в ОАЭ.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала на криптобиржу Coinbase иск в федеральный суд Нью-Йорка, обвинив компанию в одновременном выполнении функций биржи и брокера и потребовав пресечения этих нарушений в дальнейшем. Акции Coinbase потеряли 9 % накануне после подачи SEC иска против Binance, теперь же её ценные бумаги подешевели ещё на 22 %.

Источник изображения: Gerd Altmann / pixabay.com

«Эти называющие себя биржами торговые платформы объединяют ряд функций. Мы не видим, чтобы Нью-йоркская фондовая биржа управляла хедж-фондом», — прокомментировал решение SEC глава ведомства Гэри Генслер (Gary Gensler). По версии регулятора, крупнейшие программы Coinbase, предлагающие услуги по брокерству, обмену активами и стейкингу нарушают закон о ценных бумагах.

Не менее 13 криптовалют на платформе ранее были признаны ведомством «криптовалютными ценными бумагами», в том числе Solana, Cardano и Filecoin. Программа сетйкинга Coinbase была оценена SEC как инвестиционный контракт и незарегистрированная ценная бумага — до этого ведомство предприняло шаги для запрета аналогичной деятельности на криптобирже Kraken. По версии SEC, услуга стейкинга позволяет «инвесторам получать финансовую прибыль благодаря управленческой работе Coinbase». Пять участвующих в программе криптоактивов в соответствии с позицией регулятора считаются ценными бумагами.

Coinbase пользовалась репутацией единственного участника криптовалютной индустрии с финансовыми и институциональными ресурсами, а также компанией, у которой полное согласие с SEC. В течение нескольких лет платформа запускала рекламные кампании, позиционируя себя как более безопасную и регулируемую альтернативу другим криптовалютным биржам. Но теперь это стало одним из аргументов SEC против самой Coinbase.

Комиссия по ценным бумагам и биржами США (SEC) подала судебный иск против крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance, обвинив площадку в нарушении закона о ценных бумагах, чем спровоцировала падение цен на цифровые активы.

Источник изображения: coindesk.com

За последние сутки биткоин подешевел на 3,79 % до $25 785, по данным CoinDesk, и это самое низкое значение с марта. Криптовалюта Ethereum потеряла в цене 3,01 %, упав до $1814. Токен Binance Coin, используемый для внутренних расчётов на платформе Binance, подешевел на 9,5 %. Падение котировок криптовалют последовало за тем, как SEC заявила, что Binance и её руководитель Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) объединили в фонде миллиарды долларов средств инвесторов и собственные активы, нарушив законы о ценных бумагах. В марте иск против площадки подала американская Комиссия по торговле товарными фьючерсами.

Любое действие регулирующих органов в отношении крупной площадки масштаба Binance неизбежно создаёт волнения на рынке криптовалют. Но подобная нестабильность зачастую носит кратковременный характер, а цены вскоре могут вернуться к исходным значениям, считают опрошенные CNBC эксперты. В долгосрочной перспективе это можно рассматривать как оздоровление экосистемы — средства инвесторов перетекают в биткоин из более рискованных активов.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила в четверг, что подаёт в суд на блокчейн-платформу Terraform Labs и её сооснователя и гендиректора До Квона (Do Kwon). Их обвиняют в масштабном «мошенничестве с криптовалютными активами». Согласно иску, Terraform Labs и До Квон «способствовали запуску мошеннической схемы, которая привела к потере не менее 40 миллиардов долларов рыночной стоимости».

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

В иске указано, что Terraform и Квон ввели инвесторов в заблуждение относительно «одного из наиболее важных аспектов предложения Terraform — стабильности UST, алгоритмической “стабильной монеты”, предположительно привязанной к доллару США». Однако они не проинформировали инвесторов о том, что падение цены стейблкоина ниже его долларовой привязки «станет гибелью для всей экосистемы Terraform» с учётом того, что у платформы не было резерва активов для поддержки TerraUSD (UST) и токена LUNA на необходимом уровне.

SEC также сообщила, что Квон и Terraform ввели в заблуждение клиентов по поводу того, что корейское приложение для электронных мобильных платежей Chai использовало блокчейн Terraform для обработки транзакций, хотя на самом деле платежи Chai производились «традиционными способами».

«Мы утверждаем, что Terraform и До Квон не смогли предоставить общественности полную и достоверную информацию, необходимую для множества криптовалютных активов, в первую очередь для Luna и TerraUSD, — говорится в заявлении председателя SEC Гэри Генслера (Gary Gensler). — Мы также утверждаем, что они совершили мошенничество, повторяя ложные и вводящие в заблуждение заявления, чтобы завоевать доверие, прежде чем нанести разрушительные убытки инвесторам».

В сентябре прошлого года суд Южной Кореи выдал ордер на арест Квона, а Интерпол, как сообщается, выпустил «красное уведомление» — призыв к международным правоохранительным органам «найти и временно арестовать человека, ожидающего экстрадиции, выдачи или аналогичных судебных действий».

Хотя Квон настаивает на том, что он «не в бегах», в иске SEC отмечено, что «его текущий адрес неизвестен». По слухам, Квон скрывается в Сербии, куда ранее в этом месяце отправилась южнокорейская полиция с целью его поимки.

Ресурсу Bloomberg стало известно от информированных источников, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) сейчас проводит проверку заявлений главы Tesla Илона Маска (Elon Musk) о возможностях системы помощи водителю Autopilot в рамках расследования по поводу соответствия законодательству действий автомобильной компании при продвижении систем Tesla FSD (Full Self-Driving) и Autopilot.

Источник изображения: Electrek

В частности, SEC расследует роль Илона Маска в формировании утверждений Tesla о возможностях её беспилотных автомобилей. О том, какие именно заявления Маска привлекли внимание регулятора, не сообщается. В связи с тем, что Илон Маск является руководителем Tesla, правдивость его высказываний имеет особое значение, считают в SEC.

SEC отказалась от комментариев по этому поводу. А Маск и его адвокат Алекс Спиро (Alex Spiro) не стали отвечать на просьбу Bloomberg прокомментировать сообщение источника.

Чиновники SEC проводят оценку, мог ли Маск делать неуместные прогнозные заявления, сообщил собеседник Bloomberg. В результате расследования SEC на компанию и её руководство могут подать в суд или назначить штраф.

В отношении Tesla ранее проводились расследования по поводу безопасности её автоматизированных систем вождения. Кроме того, министерство юстиции США выясняло, не вводили ли в заблуждение пользователей публичные заявления компании о системе автопилота. В настоящее время Национальное управление безопасности дорожного движения США ведёт два расследования, связанные со сбоями системы Autopilot.

После ареста бывшего главы криптобиржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида (Sam Bankman-Fried) на Багамах Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула против бизнесмена обвинения в обмане инвесторов.

По версии SEC, не позднее, чем с мая 2019 года, FTX привлекла от инвесторов $1,8 млрд, в том числе $1,1 млрд от 90 инвесторов из США. Глава криптобиржи уверял их, что FTX является безопасной торговой платформой со «сложными автоматизированными механизмами защиты пользовательских активов», но в реальности это якобы была мошенническая схема, предусматривающая скрытый перевод средств клиентов в принадлежащий Бэнкману-Фриду криптовалютный хедж-фонд Alameda Research.

Компания взаимодействовала с FTX в особом режиме, который предусматривал неограниченную «кредитную линию», фактически финансируемую клиентами криптобиржи, а также освобождение Alameda от базовых мер по снижению рисков для FTX. Средства клиентов обеспечивались «переоценёнными неликвидными активами», аффилированными с самой FTX. А руководство площадки свободно распоряжалось средствами инвесторов и использовало их для своих личных нужд: «нераскрытых венчурных инвестиций», покупки объектов недвижимости и финансирования политических сил.

Сегодня бизнесмен должен был давать показания в Конгрессе по видеосвязи, но его выступление отменили в связи с арестом. Журналистам Forbes удалось ознакомиться с некоторыми тезисами его выступления. Занижение позиций Alameda на информационных панелях FTX он объяснял «историческими особенностями бухучёта», а не злоупотреблениями. Американский раздел криптобиржи господин Бэнкман-Фрид собирался объявить полностью платёжеспособным — он якобы и сейчас может полностью расплатиться с клиентами. А процедура банкротства, хотел заявить бизнесмен, была запущена против его воли — на него оказали давление.

В связи с предъявленными обвинениями SEC требует вынести Бэнкману-Фриду судебный запрет все сделки с ценными бумагами; конфисковать все его средства, полученные незаконным путём; а также выписать ему штраф в рамках гражданского производства.