Бывший генеральный директор криптовалютной кредитной компании Celsius, Алекс Машинский (Alex Mashinsky), и директор по доходам компании, Рони Коэн-Павон (Roni Cohen-Pavon), были арестованы по обвинению в мошенничестве с ценными бумагами. Министерство юстиции США обвиняет их в незаконной манипуляции ценой криптовалюты Celsius (CEL) с целью продажи токенов по завышенным ценам.

Источник изображения: sergeitokmakov / Pixabay

Напомним, что Celsius привлекла к себе внимание год назад, когда из-за турбулентности на рынке криптовалют неожиданно заблокировала возможность снятия средств и проведения переводов между счетами, объяснив это «экстремальными рыночными условиями». А уже спустя месяц крупнейший криптовалютный кредитор Celsius объявил о банкротстве.

В четверг минюст обнародовал обвинения против Машинского и Коэн-Павона в завышении цены криптовалюты Celsius под названием CEL, а также в том, что они лгали клиентам Celsius о токене, своей деятельности и общем состоянии дел компании. Минюст утверждает, что Машинский и Коэн-Павон незаконно манипулировали ценой CEL, склоняя инвесторов к покупке токенов по завышенным ценам. Минюст утверждает, что продажа токенов принесла 3,6 млн долларов Коэн-Павону и 42 млн долларов Машинскому.

Прокуроры также обвиняют Машинского и Коэн-Павона в том, что они представляли Celsius как место, где клиенты могут «безопасно» хранить криптоактивы и получать проценты. Однако минюст утверждает, что Машинский управлял Celsius как «рискованным инвестиционным фондом», где он принимал «деньги клиентов под ложными и вводящими в заблуждение предлогами».

Помимо ареста Машинского и Коэн-Павона, на компанию Celsius также поступили жалобы от трех федеральных агентств, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссию по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Федеральную торговую комиссию (FTC). Все три агентства обвиняют Celsius и Машинского в мошенничестве.

В предложенном мировом соглашении между FTC и Celsius последняя обвиняется в участии в обманных и нечестных действиях и штрафуется на сумму 4,7 млрд долларов. Кроме того, FTC обвиняет Машинского и двух бывших руководителей в том, что они обманули потребителей, заставив их поверить в то, что их активы будут в безопасности и всегда доступны, и запрещает компании работать с активами клиентов.

«Компания Celsius рекламировала новую бизнес-модель, но занималась старомодным мошенничеством, — говорится в заявлении Самуэля Левина (Samuel Levine), директора Бюро по защите прав потребителей в FTC. — Сегодняшние действия, запрещающие Celsius работать с деньгами людей и привлекающие к ответственности её руководителей, должны ясно показать, что новые технологии не стоят выше закона».

Этот случай наглядно демонстрирует потенциальные риски и проблемы, которые могут возникнуть при отсутствии регулирования сферы криптовалют. В то же время, обвинения со стороны нескольких федеральных агентств США подтверждают их решимость сдерживать незаконную деятельность и защищать интересы инвесторов. Этот прецедент может стать важным сигналом для всех участников криптовалютного рынка о необходимости соблюдения законодательства и обеспечения прозрачности своей деятельности.

Юрист и независимый эксперт Шобал Пилли (Shobal Pillay), назначенная судом для проверки деятельности криптовалютной компании Celsius, которая в прошлом июле подала на банкротство, заявила, что руководство компании с самого начала вводило инвесторов в заблуждение.

Источник изображения: Kanchanara / unsplash.com

«Бизнес-модель, которую Celsius провозгласила в самом начале и продавала своим клиентам, не соответствовала тому бизнесу, которым компания фактически управляла», — цитирует The Register доклад эксперта. По словам госпожи Пилли, компания с самого начала не выполняла обещания обеспечить прозрачность в ведении дел. Так, Celsius не сумела при первичном размещении (ICO) собственной криптовалюты CEL получить обещанную инвесторам прибыль в размере $50 млн. В руководстве компании обсудили, следует ли сообщать сообществу об истинных итогах ICO, и решили не делать этого из опасений «огорчить» сообщество.

Celsius была запущена как кредитная платформа, инвесторы которой зарабатывали на долях от процентов по выданным займам. Серьёзные проблемы в её работе выявились в июне прошлого года, когда вывод средств был приостановлен. В течение двух лет после первичного размещения токенов CEL в 2018 году компания активно занималась выкупом собственной криптовалюты для поддержания её цены и скрывала тот факт, что бо́льшая часть рынка приходится на саму Celsius. Компания никогда не зарабатывала достаточных средств на своей криптовалюте, чтобы оплачивать в ней проценты собственным клиентам, говорится в докладе, и в результате в ход пошли их собственные депозиты в биткоинах и Ethereum – это классическая модель финансовой пирамиды.

Окончательно к формату финансовой пирамиды Celsius скатилась в 2021 году, когда биткоин и Ethereum демонстрировали активный рост, и у компании просто не было возможности выплачивать инвесторам причитающиеся им токены CEL, сообщил бывший сотрудник компании ещё в июле прошлого года, когда было подано заявление на банкротство. Согласно утверждённому плану, инвесторам с долей выше установленного порога будут производиться выплаты в виде цифровых активов AST (Asset Share Token) в размере, «отражающем их вложения». Все остальные, чья суммарная доля составляет от 60 % до 70 %, получат единовременные выплаты — они не смогут покрыть долга, но в «значительной» мере его компенсируют.