Теги → стейблкоины

Эмитент рухнувшего стейбкоина TerraUSD потратил $3 млрд на его поддержку, но это не помогло

Организация Luna Foundation Guard, созданная для обслуживания и обеспечения стабильности печально известного стейблкоина TerraUSD (UST), объявила, что на прошлой неделе в попытках поддержания стоимости токена был израсходован практически весь имевшийся резерв биткоинов. Согласно имеющимся данным, в распоряжении LFG было более 80 тыс. биткоинов, стоимость которых на прошлой неделе составляла свыше $3 млрд.

 Источник изображения: CFOTO / Future Publishing / Getty Images

Источник изображения: CFOTO / Future Publishing / Getty Images

Напомним, TerraUSD представляет собой алгоритмический стейблкоин, привязанный к доллару через криптовалютный токен Luna. Паритет к доллару обеспечивается следующим алгоритмом: когда стоимость монеты опускается ниже $1, происходит выпуск дополнительных токенов Luna, на которые в автоматическом режиме происходит обмен стейблкоинов. Эта процедура продолжается до тех пор, пока курс TerraUSD вновь не поднимается до $1. При этом сам стейблкоин не обеспечен реальными активами, но вместо этого LFG держит в резерве запас биткоинов.

Согласно имеющимся данным, LFG перевела 52 189 биткоинов для «торговли с контрагентом», после того как на прошлой неделе курс TerraUSD упал ниже $1. Позднее организация продала ещё 33 206 биткоинов в последней отчаянной попытке спасти стейблкоин от краха. Однако это не помогло: сейчас TerraUSD торгуется по цене $0,1.

По состоянию на понедельник в резерве LFG осталось всего 313 биткоинов на сумму около $9,3 млн. По данным источника, организация намерена использовать оставшиеся активы, включая другие цифровые токены, для компенсации потерь некоторым владельцам TerraUSD — в первую очередь тем, у кого эта сумма минимальна.

Резервный фонд рухнувших криптовалют Terra и Luna бесследно исчез

Эксперты специализирующейся на криптовалютных расследованиях частной компании Elliptic сообщили, что биткоины на сумму $3,5 млрд, приобретённые создателями рухнувших криптовалют Terra и Luna, были выведены на две криптобиржи, после чего бесследно исчезли, и отследить их дальнейшую судьбу не представляется возможным.

 Источник изображения: Tumisu / pixabay.com

Источник изображения: Tumisu / pixabay.com

Судьба резервного фонда Terra может стать ключевым вопросом, если криптоинвесторы попытаются возместить убытки, понесённые в результате краха блокчейна. В Elliptic установили, что с января по март организация Luna Foundation Guard (LFG) произвела закупку биткоинов на общую сумму $3,5 млрд. Когда 9 мая котировка стейблкоина Terra начала снижаться, представитель связанного с LFG проекта Terraform Lab заявил, что биткоины из резервного фонда будут использоваться для покупки Terra, чтобы стабилизировать курс криптовалюты и сохранить её привязку к доллару. Но буквально на следующий день криптокошельки, в которых хранились эти средства, были опустошены.

Биткоины на сумму около $1,7 млрд были переведены с кошельков LFG в две транзакции на новый адрес ещё 9 мая — в тот же день, когда соучредитель проекта Terra До Квон (Do Kwon) заявил, что эти средства будут использованы для корректировки курса. Через несколько часов вся сумма в несколько транзакций была отправлена на один счёт на криптобирже Gemini, и с этого момента отследить дальнейшую судьбу активов стало невозможно, сообщили в Elliptic.

Авторы расследования также рассказали, что оставшиеся в резервном фонде биткоины на следующий день, 10 мая, одной транзакцией ушли на счёт криптобиржи Binance. Дальнейшая их судьба также неизвестна: средства могли быть обменяны на деньги или распределены по другим кошелькам.

Напомним, стейблкоин Terra с самого начала не был обеспечен деньгами или ценными бумагами — его курс должен был поддерживаться алгоритмом, который при падении курса выпускал «монеты» родственной криптовалюты Luna. Однако 9 мая котировки Terra стали резко снижаться, и алгоритм не помог: Luna ушла в гиперинфляцию и за несколько дней подешевела с $85 до $0,005. «Планом Б» для проекта был резервный фонд в биткоинах, однако его судьба теперь неизвестна.

Крупнейшие криптобиржи сняли рухнувший стейблкоин Terra с торгов

После разразившегося на этой неделе кризиса со «стабильной» криптовалютой Terra некоторые из крупнейших в мире криптобирж начали снимать его и связанный с ним токен Luna с торгов. Данная мера объясняется необходимостью защитить пользователей от рисков.

 Источник изображения: Gerd Altmann / pixabay.com

Источник изображения: Gerd Altmann / pixabay.com

Крупнейшая в мире по объёму торгов криптобиржа Binance приостановила листинг Luna и Terra ещё в четверг. Вскоре после этого её примеру последовала входящая в мировую десятку OKX. Впрочем, многие другие площадки продолжают размещение и торговлю рухнувшими активами.

Напомним, необеспеченный деньгами стейблкоин Terra 9 мая подешевел значительно ниже номинала, вследствие чего алгоритм, призванный удерживать цену на уровне $1 за «монету», вызвал гиперинфляцию связанной с ним криптовалюты Luna, которая за неделю подешевела с $85 до $0,005. В ответ на инцидент операторы блокчейна Terra несколько раз приостанавливали, а затем возобновляли его работу, что только усугубляло кризис и панику инвесторов: когда сеть не обрабатывает новые блоки, останавливаются все транзакции.

Вот как объяснил произошедшее и свои действия гендиректор Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao): «Из-за недостатков в архитектуре протокола Terra с экспоненциальной скоростью начали выпускаться новые токены Luna. Валидаторы приостановили работу всей сети, что привело к невозможности депонировать средства на какой-либо бирже или выводить их [с площадок]. Некоторые наши пользователи, не зная о большом количестве свежевыпущенных вне биржи Luna, снова начали покупать Luna, не понимая, что как только депозиты снова заработают, цена, скорее всего, продолжит падение. Из-за этих значительных рисков мы приостановили торги».

 Источник изображения: Reto Scheiwiller / pixabay.com

Источник изображения: Reto Scheiwiller / pixabay.com

Несколько площадок также сообщили об инцидентах, вызванных паникой инвесторов при крахе Terra. На бирже Crypto.com, которая также приостановила торги по обеим рухнувшим криптовалютам, в течение некоторого времени была указана неверная цена токена Luna — пострадавшим от этого пользователям платформа возместила по $10 в собственной криптовалюте CRO. На площадке Coinbase возникла проблема иного рода: пытавшиеся вывести свои средства из Terra пользователи отправляли их в неверном формате, что приводило к потере средств. В итоге платформа опубликовала предупреждение, что поддерживает работу с Terra, но не работает с «обёрткой» бриджа Wormhole.

«Ударная волна» от краха Terra прокатилась по всему криптовалютному рынку, где на этой неделе наблюдались повсеместные потери и паника. Только накануне инвесторы начали успокаиваться: биткоин, наконец, поднялся выше $30 тыс., хотя и падал ниже $27 тыс. Досталось и «честному», обеспеченному деньгами и крупнейшему в мире стейблкоину Tether, который ненадолго подешевел до $0,95: он быстро вернулся к номинальной цене, хотя и потерял около $3 млрд в обороте.

Крупнейший в мире стейблкоин Tether снова торгуется по номиналу

Tether, крупнейшая в мире стабильная криптовалюта, восстановила свой номинальный курс в $1 после внезапной просадки до $0,95 и снижения оборота на $3 млрд всего за один день.

 Источник изображения: tether.to

Источник изображения: tether.to

Сегодня стейблкоин торгуется по номиналу в $1, демонстрируя инвесторам, что их опасения по поводу цепной реакции на рынке криптовалют беспочвенны — жертвой стала только необеспеченная деньгами TerraUSD, стоимость которой поддерживалась алгоритмом выпуска криптовалюты Luna, которая за неделю подешевела с $85 до $0,005. Tether, в свою очередь, обеспечена денежными средствами и краткосрочными облигациями на сумму, эквивалентную выпущенным токенам.

Стейблкоины рассматриваются криптоинвесторами как аналог защищенных от волатильности банковских активов — значительная часть торговли биткоинами производится в Tether. Сейчас оборот криптовалюты составляет $79,5 млрд, а сутки назад этот показатель составлял $82,9 млрд. Таким образом, обслуживающая проект компания всего за день погасила активов на сумму более $3 млрд. Технический директор Tether Паоло Ардоино (Paolo Ardoino) сообщил, что все запросы были обработаны максимально быстро через банковские каналы компании. Суммы в заявках варьировались от $100 тыс. до $600 млн.

Инвесторы долго сомневались в способности Tether обеспечить токены денежными средствами, и при участии генпрокурора штата Нью-Йорк было установлено, что в резерве компании содержались коммерческие ценные бумаги — краткосрочный необеспеченный долг. Компания пообещала снизить их долю, и на текущий момент 52 % средств находятся в краткосрочных казначейских векселях США — к следующему финансовому отчёту по резервам их число вырастет.

Крупнейший в мире стейблкоин Tether ненадолго подешевел ниже номинала

Tether, крупнейшая в мире криптовалюта с привязкой к доллару, накануне подешевела до $0,95, но через полдня отыграла падение и начала торговаться по $0,998. Инцидент связывают с девальвацией TerraUSD, другого стейблкоина. Некоторые трейдеры решили воспользоваться падением Tether и заработали на нём.

 Источник изображения: tether.to

Источник изображения: tether.to

Снижение цены стейблкоина Tether произошло после того, как ещё одна привязанная к доллару криптовалюта TerraUSD подешевела до $0,30 и вызвала опасения, что в дальнейшем события будут развиваться по цепной реакции. Однако ключевое отличие TerraUSD состоит в том, что она не обеспечена реальными денежными средствами. Тем не менее, аналитик криптовалютного брокера Aplo Николас Боннет (Nicholas Bonnet) сообщил, что некоторые трейдеры воспользовались ситуацией и начали скупать подешевевшие токены Tether и обменивать их по номиналу.

В мире криптовалют стейблкоины являются своеобразным аналогом банковских счетов, на которых инвесторы могут хранить свои средства в периоды острой нестабильности рынка. Tether и USDC, два крупнейших стейблкоина, обеспечены хранящимися в резерве реальными деньгами, на которые инвесторы могут обменять свои цифровые активы, когда желают вывести средства.

Тем не менее, участники рынка уже давно выражали сомнения, что у выпустившей криптовалюту компании Tether достаточно активов, чтобы поддерживать привязку токенов к доллару. Впоследствии при участии генпрокурора штата Нью-Йорк выяснилось, что в резерве Tether присутствуют не только денежные средства, но и ценные бумаги. После этого компания начала сокращать долю ценных бумаг и пообещала продолжить эту линию.

Технический директор Tether Паоло Ардоино (Paolo Ardoino) в ответ на инцидент заявил, что владельцы криптовалюты всегда смогут погашать свои токены по цене $1. После внезапного падения курса компания по заявкам инвесторов уже выкупила цифровых активов на $300 млн и готовится погасить их ещё на $2 млрд, подтверждая тем самым их стабильность.

Более $200 млрд ушли за день с рынка криптовалют на фоне массовой паники

Как сообщает портал CNBC, вчера стоимость биткоина впервые за 16 месяцев упала ниже $26 тыс. и продолжила падение. На этом паническом фоне массовая распродажа криптоактивов привела к выводу более $200 млрд только за один день.

 Источник изображения: geralt/pixabay.com

Источник изображения: geralt/pixabay.com

По данным Coin Metrics, цена биткоина по итогам четверга упала до $25 401,29 — впервые с 26 декабря 2020 года курс криптовалюты опустился ниже $27 тыс. Впрочем, с тех пор цена несколько поднялась, и по данным биржи CoinDesk, сейчас курс превышает $30 тыс. за монету.

 Источник изображения: CoinDesk

Источник изображения: CoinDesk

Известно, что вторая по популярности криптовалюта Ether дешевела до $1704,05, впервые с июня 2021 года её цена упала ниже $2000, теперь курс постепенно восстанавливается.

Инвесторы в массе стараются избавиться от криптоактивов в случае паники на фондовом рынке, например — вызванной ростом цен или проблемами в экономике. По последним данным, в апреле инфляция в США взлетела до 8,3 %, это намного выше, чем ожидали эксперты. Уровень инфляции достиг самого высокого уровня за последние 40 лет.

Немалую роль сыграло и падение курса стейблкоина TerraUSD (UST). Предполагается, что его цена должна была всегда находиться на уровне $1, но в среду он стоил менее 30 центов, подрывая уверенность инвесторов в децентрализованных активах в целом. Инвесторы прибегают к переводу активов в стейблкоины в неспокойные времена, но последние события с «алгоритмическим» UST, не подкреплённым реальными активами, показали, что владельцы спешат избавиться от такой валюты в случае кризиса. Сейчас, по версии CoinDesk, стейблкоин UST стоит всего $0,07.

 Источник изображения: CoinDesk

Источник изображения: CoinDesk

Пострадали и стейблкоины, имеющие реальное финансовое обеспечение. Крупнейший Tether (USDT) в четверг подешевел до 95 центов из-за боязни инвесторов, что резервов на поддержание цены не хватит в случае массовой продажи, но сейчас, по версии CoinDesk, его стоимость почти соответствует номиналу.

PayPal подтвердила интерес к запуску собственного стейблкоина

Крупнейшая международная дебетовая электронная платёжная система PayPal исследует возможность запуска стейблкоина (виртуальный токен, курс которого может быть привязан к стоимости других криптовалют, физических активов или фиатных валют).

 Источник изображения: Pixabay

Источник изображения: Pixabay

Старший вице-президент по криптовалютам и цифровым валютам PayPal Хосе Фернандес да Понте (Jose Fernandez da Ponte) подтвердил ресурсу Bloomberg, что провайдер онлайн-платежей «изучает стейблкоин». Он добавил, что компания будет тесно сотрудничать с соответствующими регулирующими органами, «если и когда [она] будет стремиться двигаться в этом направлении».

Разработчик Стив Мозер (Steve Moser) обнаружил в приложении компании скрытый код и изображения токена PayPal Coin, и рассказал об этом ресурсу Bloomberg. Судя по имеющейся в коде информации, PayPal Coin будет обеспечен долларом США. На нём также может быть изображён логотип PayPal с двумя горизонтальными косыми чертами, хотя всё может измениться к тому моменту, когда токен увидит свет.

Представитель компании сообщил Bloomberg, что обнаруженные Мозером в приложении фрагменты остались после внутреннего хакатона, проведенного подразделением компании по блокчейну, криптовалютам и цифровым валютам.

PayPal дебютировала на криптовалютном рынке в 2020 году, предоставив клиентам возможность покупать, продавать и хранить биткоины и другие виртуальные монеты с помощью её онлайн-кошельков. А в 2021 году её клиенты также получили возможность оплачивать покупки с помощью криптовалюты.

Министерство финансов США и участники финансового рынка обсудили перспективность стейблкоинов

На этой неделе представители Министерства финансов США провели встречи с отраслевыми участниками, чтобы узнать их мнение относительно рисков и преимуществ, связанных со стейблокинами, криптовалютами, которые привязаны к запасам обычных валют или физических товаров. Об этом пишет информационное агентство Reuters со ссылкой на данные собственных осведомлённых источников.

 Изображение: Dado Ruvic / Reuters

Изображение: Dado Ruvic / Reuters

Встреча властей с отраслевыми представителями обусловлена обеспокоенностью политиков стремительно растущим рынком криптовалют, капитализация которого в апреле этого года впервые превысила $2 трлн. По данным платформы CoinMarketCap, по состоянию на 10 сентября общая капитализация стейблкоинов составила около $125 млрд. На фоне этого американские регуляторы финансового сектора работают над оценкой рисков и возможностей, которые могут представлять криптовалюты для финансовой системы США. Предполагается, что по результатам проделанной работы в ближайшие месяцы будет представлено несколько отчётов.

В июле этого года министр финансов США Джанет Йеллен (Janet Yellen) заявила, что правительство должно действовать быстро, чтобы оперативно создать нормативную базу для стейблкоинов. В рамках ускорения работы в этом направлении чиновники провели ряд встреч с представителями финансового сектора, чтобы обсудить потенциальные варианты регулирования стейблокинов. Помимо прочего, чиновников интересовали вопросы необходимости введения регулирования в случае, если стейблкоины станут чрезвычайно популярными.

Обсуждались вопросы мер по снижению рисков в случае, если люди начнут массово обналичивать стейблкоины, рассматривалась необходимость поддержки основных криптовалютных активов с помощью традиционных платёжных средств. Также поднимались вопросы касательно структурирования стейблокинов, вариантов их использования, необходимости доработки существующей нормативной базы и др.

window-new
Soft
Hard
Тренды 🔥
Массивные чёрные дыры встречаются в карликовых галактиках чаще, чем предполагалось — это поможет понять происхождение Млечного Пути 2 мин.
Hyundai поможет Westinghouse строить реакторы AP1000 по всему миру 17 мин.
«Аквариус» купила тверской завод американской Jabil и наняла его бывших сотрудников — там будут выпускать серверы и компьютеры 24 мин.
Астрономы открыли, что в далёких-далёких галактиках звёзды в среднем более массивные и крупные 30 мин.
Cougar представила низкопрофильную игровую клавиатуру Vantar S с подсветкой RGB 34 мин.
Выход складного телефона Google снова отложен 41 мин.
В Amazfit выяснили, что россияне стали меньше бегать 47 мин.
Учёные из MIT разрабатывают технологию 3D-печатати «деревянной» мебели из натурального биогеля 2 ч.
В России стартовали продажи повторителей Wi-Fi-сигнала Tenda A27 и Tenda A21 поддержкой Wi-Fi 6 и Wi-Fi 5 2 ч.
Radeon RX 7000 могут получить поддержку интерфейса DisplayPort 2.0 UHBR20 — он позволяет выводить картинку в 16K 3 ч.